UBS (France) S.A. Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über UBS (France) S.A.

UBS (France) S.A. war die französische Banktochter der UBS-Gruppe, die sich auf Vermögensverwaltung, Investmentdienstleistungen und Wertpapiervermittlung für wohlhabende Privatpersonen und Institutionen konzentrierte, ohne ein Angebot für den Massenmarkt; nach der europäischen Neustrukturierung von UBS werden die lokalen Kundendienste nun größtenteils von UBS Europe SE, succursale en France, bereitgestellt, wobei die französische Zweigstelle unter der Aufsicht der ACPR und AMF sowie der Heimaufsicht durch BaFin steht. Die Plattform konzentriert sich auf diskretionäre und beratende Portfoliomanagement, Ausführung in Aktien, Anleihen, Fonds und strukturierten Produkten, Lombard- und andere besicherte Kredite, Devisen und Verwahrung; Produkte des UBS Asset Management werden lokal vertrieben, und Kunden können auf Gruppenrecherchen und ausgewählte Lösungen der Kapitalmärkte in Übereinstimmung mit der Produktgovernance und Eignung gemäß MiFID II zugreifen. Die Preisgestaltung ist maßgeschneidert (Management-, Verwahrungs- und Transaktionsgebühren, die nach Mandat verhandelt werden), die Onboarding-Prozedur ist dokumentationsintensiv mit strengen KYC/AML- und steuerlichen Transparenzanforderungen, und die Mindestgrößen der Beziehungen sind typischerweise hoch; alltägliche Einzelhandelsmerkmale wie Girokonten, Karten oder ein Filialnetz sind begrenzt oder nicht vorhanden. Wenn Dienstleistungen über die französische Niederlassung von UBS Europe SE erbracht werden, werden die Einlagen- und Anlegerschutzbestimmungen durch die gesetzlichen Regelungen Deutschlands (Heimdeckung) bestimmt, während die frühere UBS (France) S.A.-Einheit, als sie als französisches Kreditinstitut tätig war, unter Frankreichs FGDR und lokalen Anlegerschutz fiel; Kunden sollten die anwendbare rechtliche Einheit auf ihren Verträgen, Buchungszentren und dem entsprechenden Schutzregime überprüfen. UBS und verwandte Unternehmen sahen sich französischen rechtlichen Verfahren in Bezug auf historische grenzüberschreitende Kundenwerbung und steuerliche Angelegenheiten gegenüber, was zu erheblichen Strafen in erster Instanz und anschließenden Berufungen führte; diese Verfahren haben zu verstärkten Kontrollen rund um grenzüberschreitendes Marketing, Steuercompliance und Berichterstattung geführt. Operativ zielt das französische Geschäft auf beratungsorientierte Beziehungen ab, die durch digitale Berichterstattung unterstützt werden, anstatt auf Einzelhandelsbankfunktionen; Kontodokumentationen und Berichterstattung für französische Steuerzahler (z. B. IFU) sind verfügbar, und Instrumente werden typischerweise in segregierter Verwahrung gemäß den EU-Vorschriften gehalten. Insgesamt fungiert die Franchise in Frankreich als Zugang zu den umfassenderen Fähigkeiten von UBS im Bereich Privatbanking und Investmentdienstleistungen, ist jedoch auf wohlhabende und professionelle Kunden ausgerichtet, wobei Bedingungen, Schutzmaßnahmen und Buchungsvereinbarungen von der genauen UBS-Einheit abhängen, die die Beziehung bedient.