Bank of China (Europe) S.A. Athens branch Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Bank of China (Europe) S.A. Athens branch

Die Bank of China (Europe) S.A. Filiale Athen ist der griechische Außenposten der Bank of China (Europe) S.A., einer in Luxemburg zugelassenen Kreditinstitution, die vollständig im Besitz der Bank of China Limited ist und in Griechenland über eine EU-Passierung mit der aufsichtsrechtlichen Überwachung des Heimatlandes in Luxemburg und der Aufsicht der Bank von Griechenland tätig ist. Die Filiale ist auf Unternehmens- und institutionelle Geschäfte ausgerichtet und nicht auf den Massenmarkt für den Einzelhandel, mit einem Hauptangebot, das typischerweise grenzüberschreitende Zahlungen, SEPA-Euro-Überweisungen, Dokumentarische Handelfinanzierung (Akkreditive, Inkassos, Garantien), Devisen in großen Währungen sowie Lösungen für die RMB-Abwicklung über die Gruppe, Unternehmenseinlagen und beziehungsorientierte Kredite umfasst. Die Zielkundensegmente sind Unternehmen, die im Handel und in der Investition zwischen Griechenland, der EU und China tätig sind, einschließlich Sektoren wie Schifffahrt, Logistik, Energie und Infrastruktur; die Aufnahme ist selektiv und die KYC/AML-Anforderungen sind umfangreich und erfordern häufig Unternehmensregistrierungsdokumente, verfassungsmäßige Unterlagen, Identifizierung von Direktoren und endgültig begünstigten Eigentümern, Steuerinformationen und eine klare Geschäftserklärung. Preise, Kreditlimits und Sicherheiten werden fallweise festgelegt und formale Gebührenordnungen werden in der Regel auf Anfrage bereitgestellt; der Service wird über dedizierte Relationship-Manager angeboten, die durch unternehmenseigene E-Banking-Kanäle für die Zahlungsinitiierung und Kontoberichterstattung unterstützt werden, wobei die Verarbeitungsfristen an den Marktstandards für SEPA- und SWIFT-Überweisungen ausgerichtet sind. Berechtigte Einlagen in der Athen-Filiale fallen unter das Einlagensicherungssystem Luxemburgs (FGDL) bis zu 100.000 EUR pro Einleger (Produkt- und Einlagensicherkriterien gelten) und nicht unter das griechische System; der Schutz für Anlegerentschädigungen richtet sich, soweit relevant, nach den Luxemburger Vorschriften. Die Filiale wendet die regulatorischen Anforderungen der EU, Luxemburgs und Griechenlands in Bezug auf das Verhalten und die Einhaltung von Vorschriften zur Bekämpfung von Finanzkriminalität an und operiert in Griechisch, Englisch und Chinesisch. Beschwerden werden über das interne Verfahren der Bank bearbeitet und können an die entsprechenden Aufsichts- oder Streitbeilegungsstellen in Luxemburg und Griechenland weitergeleitet werden, wenn sie nicht gelöst werden. Dieses Setup eignet sich für Unternehmen, die RMB-gebundene oder China-orientierte Handelsdienstleistungen und maßgeschneiderte grenzüberschreitende Lösungen benötigen; Verbraucher, die alltägliche Bankprodukte suchen, sollten mit einer begrenzten Verfügbarkeit rechnen.