European Depositary Bank S.A. Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über European Depositary Bank S.A.

Die European Depositary Bank S.A. (EDB) ist eine in Luxemburg eingetragene Kreditinstitut innerhalb der Apex Group, das Depot-, Verwahrungs- und verwandte Bankdienstleistungen für Investmentfonds und andere institutionelle Kunden in mehreren europäischen Fondsdomizilen anbietet. Die Bank ist von der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) autorisiert und unterliegt deren Aufsicht und bietet die erforderlichen Depotfunktionen unter AIFMD und UCITS an, darunter die Verwahrung von Finanzinstrumenten, die Führung von Aufzeichnungen und die Überprüfung des Eigentums an anderen Vermögenswerten, die Überwachung des Cashflows sowie die Aufsicht über Zeichnungen, Rücknahmen und Bewertungsprozesse. EDB bietet auch Transaktionsbankdienste wie Bargeldkonten, Zahlungen und Devisen an und nutzt ein Netzwerk von Sub-Custodians zur Unterstützung einer globalen Vermögensabdeckung. Die Kundenbasis besteht typischerweise aus Verwaltungsgesellschaften und Vermögensverwaltern in traditionellen und alternativen Anlageklassen (einschließlich Private Equity, Immobilien, Infrastrukturen und Privatverschuldung), mit Mandaten, die so strukturiert sind, dass sie den Vermögensmix und die betroffenen Jurisdiktionen widerspiegeln. Wenn Gruppenunternehmen die Fondsverwaltung oder die Transferagentur für dieselben Strukturen bereitstellen, erfordern die geltenden Vorschriften die Unabhängigkeit der Depotfunktion und das Management potenzieller Interessenkonflikte. Die Preisgestaltung wird verhandelt und spiegelt im Allgemeinen die verwalteten Vermögenswerte, den Marktumfang, das Transaktionsvolumen und die Komplexität der Vermögensüberprüfung für nicht verwahrbare Bestände wider. Als luxemburgische Bank fällt EDB unter den Fonds de garantie des dépôts Luxembourg (FGDL) für berechtigte Einlagen, unterliegt jedoch gesetzlichen Höchstgrenzen und Ausschlüssen; die Kunden sollten die Berechtigung für das Schema basierend auf ihrer Rechtsform und Kontoeinrichtung bestätigen. Die Servicebereitstellung hängt von grenzüberschreitenden Marktinfrastrukturen und Sub-Custodian-Vereinbarungen ab, was betriebliche und jurisdiktionale Risiken mit sich bringt, die durch regulatorische Standards, Due Diligence und Segregationsrahmen geregelt sind. Die Institution ist auf professionelle und institutionelle Nutzer ausgerichtet und nicht auf Privatverbraucher, wobei die Einarbeitung von KYC/AML und betrieblicher Due Diligence abhängt. Potenzielle Kunden sollten die regulatorischen Genehmigungen von EDB, den Serviceumfang und die Berichtsanbindungen für das spezifische Domizil und die Anlageklassen, die für ihre Strukturen relevant sind, bewerten sowie die vertraglichen Bedingungen, Haftungsrahmen und Service-Level-Metriken vor der Beauftragung überprüfen.