Sarsfield Credit Union Limited Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Sarsfield Credit Union Limited

Die Sarsfield Credit Union Limited ist eine von Mitgliedern betriebene, kommunale Kreditgenossenschaft, die die Stadt Limerick und die umliegenden Gebiete bedient und nach dem Credit Union Act 1997 operiert und von der Zentralbank von Irland reguliert wird. Die Mitgliedschaft basiert auf einer gemeinsamen Bindung (typischerweise Wohnsitz, Beschäftigung oder Assoziation innerhalb des Mitgliedsbereichs). Zu den Kernleistungen gehören Ersparnisse (die als „Anteile“ gehalten werden) und persönliche Kredite für Zwecke wie Autokäufe, Wohnungsverbesserungen und Bildung; Ersparnisse können eine Dividende oder Zinsen anziehen, jedoch sind Ausschüttungen nicht garantiert und hängen von der jährlichen Leistung und der Genehmigung durch den Vorstand ab. Die Kreditpreise variieren je nach Produkt und Kreditnehmerprofil, eine vorzeitige Rückzahlung ist in der Regel erlaubt; gesetzlich dürfen irische Kreditgenossenschaften nicht mehr als 1% pro Monat auf den abnehmenden Saldo (12,68% effektiver Jahreszins) für Standardkredite berechnen. Anspruchsberechtigte Einlagen sind bis zu 100.000 € pro Person im Rahmen des irischen Einlagensicherungssystems geschützt. Digitaler Zugang zur Kontoverwaltung und zu Zahlungen ist verfügbar, wobei elektronische Einzahlungen und Überweisungen unterstützt werden; einige Zahlungsdienste können Gebühren erheben. Viele irische Kreditgenossenschaften bieten auch ein Girokonto mit einer Debitkarte über eine gemeinsame Plattform an, jedoch sollten Verfügbarkeit, Gebühren und Funktionen direkt bestätigt werden. Standardversicherungsleistungen der Kreditgenossenschaften (wie Kreditschutz und Lebensersparnisversicherung) können unter Vorbehalt von Bedingungen, Altersgrenzen und Anspruch gelten, und optionale Todesfallversicherungen können angeboten werden. Die Governance erfolgt durch einen vom Vorstand gewählten Vorstand auf der jährlichen Hauptversammlung, wobei die geprüften Finanzberichte jährlich veröffentlicht werden; Kreditgenossenschaften müssen mindestens eine regulatorische Reserve von 10% aufrechterhalten und Rückstände sowie Liquidität unter der Aufsicht der Zentralbank überwachen. Der Serviceumfang ist lokal und die Produktbreite ist geringer als bei einer kommerziellen Bank, und Einrichtungen wie große Hypotheken, komplexes Geschäftsk banking oder umfangreicher Bargeld-/Geldautomatenzugang können eingeschränkt sein. Potenzielle Mitglieder sollten aktuelle Tarife, Gebühren, Dokumentationsanforderungen (Fotoausweis, Adressnachweis, PPSN) und den Beschwerdeprozess überprüfen; ungelöste Beschwerden können an den Ombudsmann für Finanzdienstleistungen und Renten verwiesen werden.