BANCA MONTE DEI PASCHI DI SIENA S.P.A. Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über BANCA MONTE DEI PASCHI DI SIENA S.P.A.

Die Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. ist eine italienische Einzel- und Handelsbank, die 1472 gegründet wurde und ihren Hauptsitz in Siena hat. Sie betreibt ein landesweites Filialnetz mit einer Kernpräsenz in der Toskana und Zentralitalien. Die Bank bedient Haushalte, KMU, Unternehmen und den öffentlichen Sektor und vertreibt Spar-, Investitions- und Versicherungsprodukte, unter anderem über die Online-Bank Widiba der Gruppe. Die Bank ist an der Euronext Mailand gelistet; das italienische Ministerium für Wirtschaft und Finanzen bleibt der größte Aktionär nach der vorsorglichen Rekapitalisierung von 2017 und hat seinen Anteil im Rahmen eines mehrjährigen Privatisierungsplans über Marktplatzierungen reduziert. Zu den jüngsten strategischen Maßnahmen gehörten die Risikominderung der Bilanz, die Veräußierung und Verbriefung von notleidenden Exposures, Kostensenkungen, Filialrationalisierung und Digitalisierung nach einer Phase von Verlusten, die mit vermächtnisbedingten Transaktionen und dem Zyklus nach 2008 verbunden waren. Seit 2023 hat die Gruppe eine verbesserte Rentabilität gemeldet, die durch höhere Zinserträge, niedrigere Rückstellungen für Kreditausfälle und gesenkte Betriebskosten angetrieben wird; die Kennzahlen für Kapital, Liquidität und Vermögensqualität haben sich im Vergleich zu den Vorjahren verbessert, mit einer Quote notleidender Exposures im niedrigen einstelligen Bereich und CET1-Niveaus über den aufsichtsrechtlichen Anforderungen, während die Finanzierungspläne die Emission von förderfähigen Instrumenten zur Erfüllung der MREL umfassen. Zu den wichtigsten Risikofaktoren gehören die Sensibilität der Zinserträge gegenüber dem Zinszyklus, die Konzentration in der italienischen Wirtschaft und der Souveränität, das Ausführungsrisiko im Zusammenhang mit der Umstrukturierung und Privatisierung, verbleibende Rechtsstreitigkeiten und regulatorische Angelegenheiten aus früheren Falschverkäufen und strukturierten Produkten sowie der Wettbewerbsdruck im heimischen Markt von größeren Bankengruppen und digitalen Anbietern.