BANCA PATRIMONI SELLA & C. S.P.A. (IN SIGLA B.P.A. S.P.A.) Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über BANCA PATRIMONI SELLA & C. S.P.A. (IN SIGLA B.P.A. S.P.A.)

Die Banca Patrimoni Sella & C. S.p.A. (in der Kurzform B.P.A. S.p.A.) ist der Bereich für Vermögensverwaltung und private Banking der Sella-Gruppe, der in Italien tätig ist und sich auf wohlhabende und vermögende Kunden, Familien und Unternehmer konzentriert. Sie bietet Anlageberatung und diskretionäre Portfolioverwaltung (gestioni patrimoniali), Wertpapiervermittlung und Verwahrung, Zugang zu Investmentfonds und ETFs, Anleihen und Aktien, strukturierte Anleihen sowie versicherungsbasierte Anlagelösungen an, begleitet von Unterstützung bei Vermögens- und Nachlassplanung; für Geschäftsinhaber kann sie mit anderen Einheiten der Sella-Gruppe für Treasury, Unternehmensdienstleistungen und besicherte Kreditfazilitäten koordinieren. Die Bank ist in Italien autorisiert und überwacht, bietet Anlageleistungen gemäß den MiFID-II-Vorschriften (einschließlich Eignungs- und Angemessenheitsprüfungen sowie ex-ante/ex-post-Kostenoffenlegungen) an und nimmt am italienischen Einlagensicherungssystem teil, das berechtigte Einlagen bis zur gesetzlichen Grenze pro Einleger und Bank schützt; Anlagen unterliegen weiterhin Markt-, Kredit-, Liquiditäts- und Währungsrisiken. Ihr Betriebsmodell basiert auf einem Netzwerk von Privatbankern und Anlageberatern in den wichtigsten italienischen Städten, mit persönlichem und remote Service und digitalen Berichtswerkzeugen; die Kontoeröffnung und -betreuung unterliegen den üblichen KYC/AML-Prüfungen. Die Preisgestaltung hängt vom Servicemodell und Mandat ab, kombiniert typischerweise Beratungs- oder Verwaltungsgebühren mit Verwahrungs- und Transaktionsgebühren; produktspezifische Kosten (wie laufende Gebühren für Fonds) und etwaige Anreize unterliegen MiFID II und werden den Kunden offengelegt. Die Produktpalette umfasst sowohl hauseigene als auch Drittanbieter-Lösungen und kann ESG-gekennzeichnete Strategien externer Manager enthalten. In der Regel gelten Mindestanlagegrenzen, und das Angebot orientiert sich an Beratungsbeziehungen statt an kostengünstigem, selbstgesteuertem Handel; Investoren, die hauptsächlich an Discount-Brokerage oder standardisiertem Retail-Banking interessiert sind, finden das Modell möglicherweise weniger geeignet. Potenzielle Kunden sollten den Dienstleistungsvertrag, die Offenlegungen zu Kosten und Gebühren sowie Risikodokumente überprüfen und bewerten, wie die diskretionären oder beratenden Mandate, Berichterstattung und Kreditlösungen der Bank mit ihren Zielen, ihrem Zeitrahmen und ihrem steuerlichen Status unter den italienischen Regelungen „risparmio amministrato“ oder „risparmio gestito“ übereinstimmen.