BANCA UBAE S.P.A. Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über BANCA UBAE S.P.A.

Die Banca UBAE S.p.A. ist eine italienische Bank mit Hauptsitz in Rom, die 1972 gegründet wurde und ein Geschäftsmodell hat, das sich auf Handelsfinanzierung und grenzüberschreitendes Firmenkundengeschäft zwischen Italien/Europa und Nordafrika, dem Nahen Osten sowie Teilen Afrikas südlich der Sahara konzentriert. Ihre Aktivitäten umfassen Dokumentarkredite (Import-/Exportakkreditive und Standby-Akkreditive), Garantien, Dokumentensammlungen, Cash-Management, Devisen, Korrespondenzbanken und Kredite, die um internationale Handelsströme strukturiert sind; Transaktionen werden typischerweise fallweise abgewickelt und die Preise werden verhandelt. Die Kundenbasis besteht hauptsächlich aus Unternehmen und Finanzinstitutionen, nicht aus Einzelhandelskunden, und die Bank operiert ohne ein umfangreiches Filialnetz (hält üblicherweise Büros in Rom und Mailand) und bietet Online-Banking für Unternehmen sowie SWIFT-basierte Zahlungsdienstleistungen an. Historisch gesehen war die Libyan Foreign Bank der Hauptaktionär neben Minderheitsinvestoren aus Italien, und die Institution ist in privater Hand. Angesichts ihres geografischen Schwerpunkts wendet die Bank eine erweiterte Sorgfaltspflicht, Sanktionsüberprüfungen und Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche an, die mit den italienischen und EU-Vorgaben übereinstimmen, und sie ist innerhalb des italienischen und europäischen regulatorischen Rahmens autorisiert und beaufsichtigt. Anspruchsberechtigte Einlagen sind bis zu 100.000 EUR pro Einleger und Bank innerhalb der gesetzlichen Grenzen durch das italienische Einlagensicherungssystem (Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi) gedeckt. Jahresabschlüsse und prudenzielle Offenlegungen werden gesetzlich vorgeschrieben veröffentlicht. Das Angebot richtet sich an Unternehmen, die im Import-/Exportgeschäft tätig sind und Dokumentarhandelsinstrumente sowie spezialisierte Unterstützung bei grenzüberschreitenden Transaktionen benötigen, und nicht an alltägliche Bankdienstleistungen für Verbraucher.