CASSA LOMBARDA - S.P.A. Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über CASSA LOMBARDA - S.P.A.

Cassa Lombarda S.p.A. ist in Italien als Privatbank tätig, die sich auf Vermögensverwaltung, Anlageberatung und verwandte Bankdienstleistungen für wohlhabende und hochvermögende Kunden, Unternehmer und Familiengesellschaften konzentriert. Das Angebot umfasst typischerweise Giro- und Sparkonten, Verwahrung und Berichterstattung, Wertpapierhandel, diskriminäre und beratende Portfolioverwaltung, Drittanbieterfonds und ETFs, strukturierte Anleihen, Lombardkredite, die durch Finanzanlagen abgesichert sind, Hypotheken und Kreditlinien sowie Vermögens- und Nachfolgeplanung, die oft mit externen Steuer-, Rechts- und Versicherungspartnern bereitgestellt wird. Die Dienstleistung erfolgt über einen Beziehungsmanager, mit Online- und Mobile-Banking für Routinegeschäfte und Berichterstattung; komplexere Anweisungen werden direkt mit Beratern bearbeitet. Die Preisgestaltung umfasst in der Regel Beratungs- oder Verwaltungsgebühren, Verwahr- und Transaktionsgebühren sowie Produktkosten; gemäß MiFID II muss die Bank Marktanalysen, Kostentransparenz und Angaben zu Interessenkonflikten und Anreizen bereitstellen. Einlagen sind bis zu 100.000 € pro Einleger und Bank durch den italienischen Einlagensicherungsfonds geschützt, während Anlageprodukte Markt- und Emittentenrisiken tragen und nicht garantiert sind. Die Bank unterliegt innerhalb des EU-Einheitlichen Aufsichtsmechanismus der Banca d’Italia für aufsichtsrechtliche Angelegenheiten und der CONSOB für Investmentdienstleistungen und ist den AML/KYC-Regeln unterworfen. Potenzielle Kunden sollten die neuesten Finanzberichte sowie die Offenlegungen gemäß Säule 3, Kennzahlen zu Kapital und Liquidität, Produktdokumentation und Gebührenverzeichnisse prüfen, um die Eignung im Hinblick auf ihre Ziele, Risikotoleranz und Serviceerwartungen zu bewerten.