INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (EUROPE) S.A. IN FORMA ABBREVIATA ICBC (EUROPE) S.A. Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (EUROPE) S.A. IN FORMA ABBREVIATA ICBC (EUROPE) S.A.

DIE INDUSTRIELLEN UND HANDELSBANK DER CHINA (EUROPA) S.A., in Kürze ICBC (Europa) S.A., ist eine in Luxemburg gegründete Kreditinstitution, die vollständig im Besitz der Industrial and Commercial Bank of China Limited ist und als europäische Tochtergesellschaft der ICBC fungiert, mit Niederlassungen in mehreren EU-Märkten, einschließlich Italien. Die Bank operiert unter dem EU-Passportierungsregime und unterliegt der aufsichtsrechtlichen Aufsicht durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) in Luxemburg; die Behörden des Gastlandes überwachen die lokale Durchführung und die Verbrauchervorschriften in jedem Niederlassungsbereich. Ihr Geschäftsmodell ist auf Unternehmens- und institutionelle Kunden ausgerichtet, die im Handel und Investitionsflüssen zwischen Europa und China tätig sind, und bietet Dienstleistungen wie Handelsfinanzierung (Akkreditive, Inkasso, Garantien), Unternehmensausleihungen (einschließlich bilateraler und syndizierter Kredite), Cash-Management, Devisen- und Geldmarktprodukte, grenzüberschreitende Zahlungen sowie Renminbi (RMB)-Konten und -Abwicklungen an. Die Produktverfügbarkeit und die Kundenberechtigung variieren je nach Niederlassung; Einzelhandelsdienstleistungen, falls angeboten, sind begrenzt und standortspezifisch. ICBC (Europa) S.A. nimmt an den standardmäßigen europäischen Zahlungsinfrastrukturen und SWIFT für internationale Überweisungen teil und bietet elektronische Kanäle für das Firmenkundengeschäft an. Berechtigte Einlagen, die bei den EU-Niederlassungen der Bank platziert werden, sind durch den Fonds de garantie des dépôts Luxembourg (FGDL) bis zu 100.000 EUR pro Einleger und Institution geschützt; Investmentdienstleistungen, wo anwendbar, fallen unter das Entschädigungssystem für Investoren in Luxemburg mit separaten, niedrigeren Grenzen. Als grenzüberschreitende Institution hängen die Bedingungen und Schutzmaßnahmen vom Rahmen des Herkunftslandes (Luxemburg) sowie von den Vorschriften des Gastlandes für Marktverhalten ab; Kunden sollten beachten, dass der Einlagenschutz durch das luxemburgische System bereitgestellt wird, auch wenn die Konten in einer EU-Niederlassung außerhalb Luxemburgs geführt werden. Gebühren, Zinssätze und Dokumentationsanforderungen werden je nach Niederlassung und Produkttyp festgelegt; die Einarbeitung folgt in der Regel den EU- und luxemburgischen AML/KYC-Standards und kann den Nachweis grenzüberschreitender wirtschaftlicher Aktivitäten für Unternehmensdienstleistungen erfordern.