Banking Circle S.A. Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Banking Circle S.A.

Banking Circle S.A. ist ein in Luxemburg zugelassenes Kreditinstitut, das sich auf die Infrastruktur für Geschäftszahlungen und -konten konzentriert und Zahlungsdienstleistern, Fintechs, Banken und Marktplätzen und nicht Endkunden dient. Es wird von der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) überwacht und nimmt am luxemburgischen Einlagensicherungssystem (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) für berechtigte Einlagen gemäß den gesetzlichen Grenzen und Regelungen des Systems teil. Zu den Kernleistungen gehören Multivaluta-Geschäftskonten mit dedizierten und virtuellen IBANs, eingehende und ausgehende Zahlungen über SEPA und SWIFT, Zugang zu ausgewählten lokalen Clearing-Diensten in weiteren Währungen durch direkte Teilnahme oder Korrespondenznetzwerke, Devisenhandel sowie Schutz- und Abrechnungskonten, die für regulierte Zahlungsdienstleister konzipiert sind. Die Integration ist über APIs und ein Online-Portal verfügbar, mit dateibasierten Optionen für Operationen und Abstimmung. Die Aufnahme neuer Kunden beschränkt sich auf institutionelle Kunden und unterliegt den Vorschriften zur Kundenidentifizierung, zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Überprüfung von Sanktionen; die Produktverfügbarkeit und -grenzen hängen vom Kundenprofil und der Rechtsordnung ab. Die Preisgestaltung basiert in der Regel auf Verträgen und nicht auf veröffentlichten Tarifen. Zu den operationalen Faktoren, die berücksichtigt werden sollten, gehören Fristen, Vorfinanzierungs- oder Liquiditätsanforderungen auf bestimmten Strecken sowie die Abhängigkeit von Partnerbanken für einige Korridore, was die Geschwindigkeit und die Gebührenstrukturen beeinflussen kann. Die Bank veröffentlicht geprüfte Finanzberichte und regulatorische Offenlegungen, wie erforderlich. Banking Circle S.A. ist Teil der Banking Circle Group, die ihre Dienstleistungen im Europäischen Wirtschaftsraum unter dem EU-Bankrahmen erbringt.