Banque de Luxembourg S.A. Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Banque de Luxembourg S.A.

Banque de Luxembourg S.A. ist eine in Luxemburg ansässige Kreditinstitution mit Hauptsitz in der Stadt Luxemburg, die hauptsächlich im Bereich Private Banking und Vermögensverwaltung für Familien, Unternehmer und Institutionen tätig ist, mit ergänzenden Corporate Banking-Dienstleistungen für KMU und Mid-Caps im Großherzogtum und der Großregion. Die Bank ist Teil der Crédit Mutuel Alliance Fédérale durch ihre Tochtergesellschaft Crédit Industriel et Commercial (CIC). Sie ist von der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) im Rahmen des EU-Einheitlichen Aufsichtsmechanismus autorisiert und überwacht und nimmt am luxemburgischen Einlagensicherungssystem (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg, Deckung bis zu 100.000 EUR pro Einleger und Bank) sowie dem Investorenschutzsystem (SIIL, bis zu 20.000 EUR für berechtigte Ansprüche) teil. Das Angebot umfasst Giro- und Sparkonten, Zahlungsdienste und Karten für Privatkunden; diskretionäre und beratende Portfoliomanagement, Ausführung und Verwahrung; Finanzierungslösungen einschließlich Hypotheken und Lombardkrediten; sowie Nachlassplanung, Nachfolge- und Governance-Unterstützung. Die Bank bietet auch Depot- und Verwahrungsdienste für luxemburgische Investmentfonds an, während das Asset Management von ihrer hundertprozentigen Tochtergesellschaft BLI – Banque de Luxembourg Investments S.A. durchgeführt wird, die UCITS und Mandate im Rahmen des SFDR-Rahmenwerks verwaltet. Der Zugang richtet sich hauptsächlich an vermögende Privatkunden und professionelle Kunden und kann Mindestvermögensschwellen und wohnsitzbasierte Einschränkungen unterliegen; die Onboarding-Prozesse entsprechen den AML/KYC- und steuerlichen Transparenzanforderungen (FATCA/CRS). Die Servicebereitstellung kombiniert ein kleines physisches Netzwerk, das sich auf Luxemburg konzentriert, mit Online- und Mobile-Banking sowie mehrsprachigem Service (Luxemburgisch, Französisch, Englisch und Deutsch). Die Preisgestaltung spiegelt die Praxis im Private Banking wider, einschließlich Gebühren für Konten, Verwahrung und Transaktionen sowie Verwaltungsgebühren für beratende oder diskretionäre Mandate; detaillierte Tarife werden auf Anfrage bereitgestellt, und die Bank veröffentlicht Jahresberichte und Pillar 3-Offenlegungen zu Risiko, Kapital und Liquidität. Die Institution veröffentlicht keine umfassende eigenständige Bonitätsbewertung; Kunden sollten regulatorische Meldungen zur Solvenz überprüfen. Das Produktangebot umfasst hauseigene Fonds von BLI sowie Third-Party-Produkte, die Interessenkonflikte schaffen können, die unter MiFID II-Richtlinien verwaltet werden, und die Investmentdienstleistungen bergen Markt-, Kredit- und Liquiditätsrisiken, die nicht durch die Einlagensicherung abgedeckt sind; die Verfügbarkeit von Dienstleistungen und die steuerliche Berichterstattung hängen vom Wohnsitz des Kunden und den anwendbaren örtlichen Vorschriften ab.