ITAU BBA EUROPE, SA - LUXEMBOURG BRANCH Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über ITAU BBA EUROPE, SA - LUXEMBOURG BRANCH

Itaú BBA Europe, S.A. – Luxembourg Branch ist die luxemburgische Niederlassung von Itaú BBA Europe, S.A., der europäischen Banktochter der brasilianischen Gruppe Itaú Unibanco, die im Großherzogtum unter der Aufsicht der Commission de Surveillance du Secteur Financier im Rahmen des EU-Binnenmarktes agiert, während die prudenzielle Aufsicht bei den zuständigen Behörden des Heimatstaates Portugal liegt. Die Niederlassung konzentriert sich auf Unternehmens- und institutionelle Kunden und unterstützt grenzüberschreitendes Geschäft zwischen Europa und Lateinamerika durch Dienstleistungen wie bilaterale und syndizierte Kredite, Handelsfinanzierung (einschließlich Akkreditive und Garantien), Cash-Management und Zahlungen (einschließlich SEPA) sowie Produkte im Bereich Treasury/Märkte wie Devisen und einfache Zinsabsicherung, die typischerweise über ein beziehungsorientiertes Modell und nicht über Einzelhandelskanäle bereitgestellt werden. Sie richtet sich nicht an Privatkunden, hat kein Verbrauchernetzwerk oder Geldautomatennetz und die Kontoeröffnung hängt von den standardmäßigen EU-Onboarding-Anforderungen ab (unternehmerische Dokumentation, UBO-Identifizierung und Steuerformulare gemäß FATCA/CRS), wobei die Verfügbarkeit von Dienstleistungen und die Eignung von Produkten fallweise bestimmt werden. Preise, Zinsen und Handelsbedingungen werden in der Regel mit den Kunden verhandelt und unterliegen den anwendbaren EU-Vorschriften wie MiFID II und PSD2, wo relevant. Als EU-Niederlassung eines portugiesischen Kreditinstituts sind die akzeptierten Einlagen (sofern angenommen) durch den Fonds de Garantie de Dépôts Portugals bis zu 100.000 € pro Einleger und pro Bank gedeckt, anstelle des luxemburgischen Systems; Investitionsdienstleistungen fallen unter das Entschädigungssystem für Investoren im Heimatstaat. Die Niederlassung hält die Anforderungen der EU an AML/CFT, Sanktionen und Datenschutz (GDPR) ein und unterstützt Zahlungen und Treasury in Euro und wichtigen Währungen über SWIFT und SEPA. Einschränkungen umfassen einen engen Fokus auf Unternehmens- und Institutionenbanking, eingeschränkten Zugang für Einzelhandelsbenutzer und die Abhängigkeit von verhandelten Bedingungen und beziehungsgeführter Verteilung, die möglicherweise nicht zu Kunden passen, die standardisierte, vorgefertigte Angebote im Einzelhandel suchen.