Northern Trust Global Services SE Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Northern Trust Global Services SE

Northern Trust Global Services SE ist die europäische Bank-Tochtergesellschaft der Northern Trust Corporation, als Societas Europaea eingetragen und mit Sitz in Luxemburg. Sie ist von der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) als Kreditinstitut autorisiert und unterliegt deren Aufsicht und nutzt das EU-Passporting, um Kunden im Europäischen Wirtschaftsraum über Niederlassungen und grenzüberschreitende Dienstleistungen zu bedienen. Das Unternehmen konzentriert sich auf das institutionelle Asset Servicing und bietet globale Verwahrung, Depotdienstleistungen gemäß UCITS und AIFMD, Fondsbuchhaltung und -verwaltung, Middle-Office-Outsourcing, Sicherheiten- und Liquiditätslösungen, Wertpapierleihe (Agenturmodell), Devisenexecution, Performance- und Risikoanalytik sowie Unterstützung bei der regulatorischen Berichterstattung; die Transferagentur kann von der SE bereitgestellt oder mit verbundenen Unternehmen koordiniert werden, wo lokale Lizenzen erforderlich sind. Typische Kunden sind Asset Manager, Pensionsfonds, Versicherer, Staaten und alternative Investmentfonds; der Fokus liegt nicht auf dem Privatkundenbanking. Als Depotbank übernimmt sie die Verwahrung und Aufsicht gemäß den EU-Vorschriften, einschließlich der Vermögenssegregation und der Aufzeichnung, und trägt eine definierte Haftung für den Verlust von Finanzinstrumenten, die in Verwahrung gehalten werden, vorbehaltlich gesetzlicher Ausnahmen. NTGS SE unterliegt den europäischen Kapital- und Liquiditätsanforderungen (CRR/CRD), AML/CFT-Verpflichtungen und Standards für operationale Resilienz; Geldguthaben, die nach luxemburgischem Recht in Frage kommen, fallen unter das Einlagensicherungssystem (derzeit bis zu 100.000 EUR für berechtigte Einleger), während Finanzinstrumente außerbilanziell in segregierten Konten bei Unterverwahrern gehalten werden, wo dies anwendbar ist. Die Preisgestaltung wird verhandelt und umfasst typischerweise Basispunkte für Verwahrungsgebühren, transaktionsabhängige Gebühren, FX-Spreads, Aufsichtsgebühren für das Depot und konkrete Kosten, die durch Service-Level-Agreements und Schlüsselindikatoren geregelt sind. Die SE wurde eingerichtet, um Kontinuität der Dienstleistungen innerhalb der EU nach dem Austritt des Vereinigten Königreichs aus der Union zu gewährleisten, und operiert neben den britischen und außerhalb der EU ansässigen Einheiten von Northern Trust; Kreditausfall- und operationale Due Diligence sollten auf der Ebene der jeweiligen Einheit durchgeführt werden, da nicht alle Tochtergesellschaften der Gruppe die gleichen Bewertungen oder rechtlichen Schutzmöglichkeiten haben. Zu den potenziellen Überlegungen gehören Onboarding-Zeiten, Mindestanlagegrenzen, grenzüberschreitende Abhängigkeiten bei der Unterverwahrung und Konflikte, die in Bereichen wie Devisen und Wertpapierleihe zu managen sind.