Van Lanschot Kempen N.V. Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Van Lanschot Kempen N.V.

Van Lanschot Kempen N.V. ist ein niederländischer Vermögensverwalter und Investmentbank, die sich auf Privatkunden, institutionelle Investoren und ausgewählte Unternehmenssektoren konzentriert und hauptsächlich in den Niederlanden und Belgien tätig ist sowie an der Euronext Amsterdam notiert ist. Die Aktivitäten der Gruppe sind um Private Banking (discretionary portfolio management, Beratung, Ersparnisse, Hypotheken und wertpapiergestützte Kredite für wohlhabende und unternehmerische Kunden), Investment Management unter der Marke Kempen (aktive Anlageverwaltungsstrategien für Institutionen und Großhändler) und Merchant Banking (sektororientierte Unternehmensfinanzierung, Eigenkapitalmärkte und Forschung, mit bemerkenswerten Marken in den Lebenswissenschaften und der Immobilienbranche) organisiert. Sie betreibt auch Evi van Lanschot als digitale Investitions- und Plattform für Ersparnisse. Die Einnahmen stammen größtenteils aus Gebühren für Vermögensverwaltung und Beratung, ergänzt durch Nettozinseinnahmen aus einem relativ konservativen Kreditportfolio und zyklischen Transaktionseinnahmen im Merchant Banking. Die Kundenvermögen übersteigen 100 Milliarden Euro, was die Erträge empfindlich gegenüber Marktbewegungen und Nettozuflüssen macht, während das Bilanzprofil durch solide Kapitalpuffer, eine Liquiditätsquote über den regulatorischen Schwellenwerten und eine Finanzierungsstruktur aus Kundeneinlagen und Großhandelsinstrumenten wie gedeckten Anleihen und unbesicherten vorrangigen Schulden gekennzeichnet ist. Die Bank berichtet von einem niedrigen Niveau an Kreditausfällen im Verhältnis zu ihren wertpapiergestützten und hypothekarischen Engagements, bleibt jedoch den Markt-, Verhaltens-, Betriebs- und Compliance-Risiken ausgesetzt, die den Vermögens- und Investitionsdienstleistungen innewohnen; die Einnahmen aus dem Merchant Banking können volatil sein, abhängig von der Aktivität im Geschäft. Van Lanschot Kempen hat in den letzten Jahren sein Geschäft gestrafft und konsolidiert, einschließlich der Integration von Vermögensverwaltungsunternehmen (wie der Integration von Hof Hoorneman Bankiers), und betont eine kapitalleichte Strategie mit regelmäßigen Ausschüttungen von überschüssigem Kapital durch ordentliche Dividenden und, vorbehaltlich bestimmter Bedingungen, Aktienrückkäufe oder Sonderrückflüsse. Überwachung und Verhalten werden von den niederländischen Aufsichtsbehörden (DNB und AFM) im Rahmen des europäischen aufsichtsrechtlichen Rahmens (CRR/CRD) kontrolliert, förderfähige Einlagen fallen unter das niederländische Einlagensicherungssystem, und Investmentdienstleistungen unterliegen den Regeln zum Anlegerschutz. Die Gruppe kommuniziert Nachhaltigkeitspolitiken über ihr Stewardship-Programm für die Vermögensverwaltung, Ausschlüsse und Engagementansätze und bietet Kundenmandate mit ESG-Integration an. Für potenzielle Kunden sind zentrale Überlegungen das Service-Modell und die Gebührenstruktur, das Mindestinvestitionsvermögen, die Portfoliotransparenz und die Verfügbarkeit digitaler Werkzeuge; für Investoren sind die Haupttreiber Nettozuflüsse, Marktleistung, Disziplin bei der Kapitalallokation und die Zyklizität der Aktivitäten im Merchant Banking.