Banco BAI Europa Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Banco BAI Europa

Banco BAI Europa, S.A. ist eine portugiesische Bank mit Sitz in Lissabon und Teil der BAI-Gruppe, die mehrheitlich im Besitz der Banco Angolano de Investimentos (BAI) ist. Sie ist von der Banco de Portugal im Rahmen des einheitlichen europäischen Aufsichtsmechanismus autorisiert und überwacht und nimmt am portugiesischen Einlagensicherungssystem teil, das derzeit berechtigte Einlagen bis zu 100.000 € pro Einleger und Institution schützt. Die Bank bietet Einzel- und Firmenkundengeschäfte an, mit einem Fokus auf Kunden, die im Handel und in Investitionen zwischen Portugal und Afrika tätig sind, und offeriert Girokonten, Termineinlagen, Zahlungsdienste, nationale SEPA- und internationale Überweisungen, Devisen, Bankgarantien sowie dokumentarische Handelsfinanzierung und Kredite, die einer Risikoprüfung und Sicherheiten unterliegen. Für die Kontoeröffnung sind standardmäßige Identifikations- und KYC-Dokumente erforderlich, und für Unternehmen sind Informationen über die wirtschaftlichen Eigentümer notwendig; nicht ansässige Kunden können vorbehaltlich einer erweiterten Due Diligence akzeptiert werden. Der Zugang erfolgt über Filialen und Fernkanäle, einschließlich Online-Banking für Zahlungen und Kontoverwaltung; Gebühren fallen für Wartung, Überweisungen, Bargeldservices und Devisen an, wobei Preislisten und Zinssätze von der Bank veröffentlicht und regelmäßig aktualisiert werden. Als Kreditinstitut, das den EU-Prüfungsregeln (CRR/CRD) unterliegt, veröffentlicht die Banco BAI Europa testierte Jahresabschlüsse und Risikooffenlegungen gemäß Säule 3 und erfüllt die Anforderungen an die Meldung von Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT), FATCA und CRS. Der Einlegerschutz erstreckt sich nicht auf Instrumente wie Anleihen oder strukturierte Produkte, und Kredit- und Anlageleistungen bergen Markt- und Kreditrisiken, die die Kunden in Übereinstimmung mit ihren eigenen Umständen bewerten sollten.