Banco de la Nación Argentina, Sucursal en España Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Banco de la Nación Argentina, Sucursal en España

Die Banco de la Nación Argentina, Sucursal en España ist die spanische Filiale der staatlichen Banco de la Nación Argentina, die unter der Genehmigung der Banco de España als Filiale einer Drittlandbank tätig ist und sich hauptsächlich auf grenzüberschreitendes Banking zwischen Spanien und Argentinien konzentriert. Die Filiale legt in der Regel den Fokus auf Unternehmens- und handelsbezogene Dienstleistungen - EUR-Konten, Festgelder, SEPA- und SWIFT-Überweisungen, Devisen, Überweisungen nach Argentinien, Dokumentarkredite, Garantien, Inkasso und Handelsfinanzierung - und bietet selektive Dienstleistungen für Einzelpersonen mit beruflichen oder persönlichen Verbindungen zu Argentinien an. Die Kontoeröffnung erfolgt in der Regel persönlich und erfordert die üblichen KYC-Dokumente (Reisepass und NIF/NIE, Adressnachweis, Informationen zum steuerlichen Wohnsitz und Nachweise über die Herkunft der Mittel; Unternehmen müssen Gründungsdokumente und Informationen über die wirtschaftlichen Eigentümer vorlegen), und es gelten möglicherweise Verfahren für Nichtansässige, wo relevant. Der tägliche Zugang erfolgt normalerweise über die Filiale und eine grundlegende Online-Banking-Plattform für Zahlungen und Kontoverwaltungen; die Produktbreite und der Komfort im Einzelhandel (Karten, breiter Zugang zu Geldautomaten, Verbraucherkredite, mobile Funktionen) sind im Vergleich zu universellen spanischen Einzelhandelsbanken eingeschränkt. Die Preisgestaltung folgt einem veröffentlichten Tarif für Provisionen und Kosten, mit typischen Gebühren für internationale Überweisungen und Devisen; Zinsen auf Einlagen und Kreditkonditionen werden oft je nach Beziehung und Laufzeit ausgehandelt. Die Filiale muss die Verhaltens- und Zahlungsregelungen Spaniens und der EU einhalten, einschließlich PSD2 für Zahlungsdienstleistungen und AML/CFT-Anforderungen, die erweiterte Sorgfaltspflichten für grenzüberschreitende Flüsse mit sich bringen können; Transaktionen nach und von Argentinien können den Devisenvorschriften und Dokumentenkontrollen des Landes unterliegen, was Auswirkungen auf die Dauer, die Limits und die Devisenkonditionen haben kann. Anspruchsberechtigte Einlagen bei der spanischen Filiale sind in der Regel bis zu 100.000 € pro Einleger durch Spaniens Einlagensicherungssystem geschützt, vorbehaltlich der gesetzlichen Bedingungen und des Teilnahmestatus der Filiale gemäß den Vorschriften; Kunden sollten die aktuelle Abdeckung direkt bei der Bank bestätigen, bevor sie Gelder anlegen. Beschwerden werden von der Kundenservicestation der Institution bearbeitet, wobei eine Eskalation an den Beschwerdedienst der Banco de España erfolgt, wenn die Bank ein Problem mit Zahlungsdiensten innerhalb von 15 Tagen oder andere Beschwerden nicht innerhalb der gesetzlichen Frist löst. Der Service erfolgt hauptsächlich auf Spanisch, wobei normalerweise Unterstützung auf Englisch verfügbar ist; die Öffnungszeiten orientieren sich an den üblichen spanischen Bankzeiten an Wochentagen. Diese Einrichtung eignet sich für Unternehmen und Einzelpersonen, die Handelsfinanzierung, Treasury- und Überweisungsmöglichkeiten in Verbindung mit Argentinien benötigen, während sie weniger auf das allgemeine Alltagsbanking in Spanien ausgerichtet ist.