BNP Paribas Fortis, S.A., N.V., Sucursal en España Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über BNP Paribas Fortis, S.A., N.V., Sucursal en España

BNP Paribas Fortis, S.A., N.V., Sucursal en España ist die spanische Niederlassung von BNP Paribas Fortis SA/NV, einer belgischen Kreditinstitution innerhalb der BNP Paribas Gruppe. Die Niederlassung operiert hauptsächlich für Unternehmens- und institutionelle Kunden und nicht für Einzelhandelskunden und konzentriert sich auf Dienstleistungen wie Unternehmenskonten und Cash-Management, Betriebskapital- und langfristige Finanzierungen, Handelsfinanzierung und Garantien sowie den Zugang zu gruppeneigenen Treasury-, Devisen- und Zinsrisikolösungen; die Zahlungsfähigkeiten umfassen SEPA und SWIFT für grenzüberschreitende Transaktionen. Die aufsichtsrechtliche Aufsicht erfolgt im Rahmen des einheitlichen Aufsichtsmechanismus der EU durch die Europäische Zentralbank in Zusammenarbeit mit der Nationalbank von Belgien, während die Banco de España die lokale Durchsetzung und die Registrierung der Niederlassung überwacht. Einlagen, die bei der spanischen Niederlassung getätigt werden, fallen unter das belgische Einlagensicherungssystem (Fonds de Garantie voor Financiële Diensten/Fonds de garantie pour les services financiers), im Allgemeinen bis zu 100.000 € pro Einleger und Institution für berechtigte Einlagen, anstelle des spanischen FGD; die Anlegerentschädigung folgt, wo relevant, dem belgischen Schema und den EU-Vorgaben. Die Einheit unterliegt den CRD/CRR-Kapitalanforderungen, PSD2 für Zahlungsdienste, MiFID II, wenn sie Anlageleistungen erbringt, sowie den EU/spanischen AML- und Sanktionsvorschriften, wobei bei der Kundenaufnahme ein standardmäßiges KYC, Steuerzertifizierungen (FATCA/CRS) und Dokumentationen über wirtschaftliche Eigentümer erforderlich sind; die Verfügbarkeit ist in der Regel auf Unternehmen und professionelle Kunden beschränkt, wobei die Preisgestaltung von Fall zu Fall verhandelt wird. Der digitale Zugang erfolgt über die Geschäftskunden-E-Banking-Plattformen der Gruppe mit starker Kundenauthentifizierung; die Niederlassungspräsenz ist begrenzt und bietet normalerweise keine Einzelhandelskanäle oder Geldautomaten-/Kartendienste in Spanien an. Beschwerden werden von der Niederlassung bearbeitet, wobei Eskalationswege gemäß spanischen Verfahren und grenzüberschreitenden Mechanismen vorhanden sind (z. B. Claims-Service der Banco de España für anwendbare Aktivitäten, Ombudsfin in Belgien und FIN-NET), und die Institution fällt unter den einheitlichen Abwicklungsmechanismus der EU und den BRRD-Rahmen, was die mögliche Nutzung von Bail-in-Werkzeugen für berechtigte Verbindlichkeiten in einem Abwicklungsszenario impliziert.