Citibank Europe Plc, Sucursal en España Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Citibank Europe Plc, Sucursal en España

Citibank Europe Plc, Sucursal en España ist die spanische Niederlassung von Citibank Europe plc, einer in Irland eingetragenen Bank, die von der Zentralbank von Irland im Rahmen der EU-Vorgaben autorisiert und beaufsichtigt wird, mit einer Aufsicht im Gastland Spanien durch die Banco de España und, für Investmentdienstleistungen, der CNMV. Die Niederlassung verfolgt hauptsächlich ein Unternehmens- und institutionelles Modell statt eines Massenmarkt-Einzelhandels und konzentriert sich auf Zahlungsmittel- und Liquiditätsmanagement, SEPA- und grenzüberschreitende Zahlungen, Handelsfinanzierung, Unternehmensdarlehen und Syndizierungen, Devisen- und Zinsprodukte gemäß MiFID II sowie Wertpapierdienstleistungen für professionelle Kunden. Der Kundenkontakt erfolgt über Beziehungsmanagement und wird über Citis globale Plattformen bereitgestellt (wie elektronische Kanäle für das Finanzmanagement und API-Konnektivität), wobei die Preisgestaltung normalerweise über bilaterale Vereinbarungen statt über öffentliche Tarife geregelt wird; Kosten- und Gebührenerklärungen gelten, wo dies durch Vorschriften erforderlich ist. Der Leistungsumfang unterstützt Euro- und Mehrwährungs-Konten, inländische SEPA-Instrumente und globale Transaktionsbanken, wobei Citis internationales Netzwerk für die Zentralisierung der multinationalen Treasury und Risikomanagement genutzt wird. Die Abdeckung durch Einzelhandelsfilialen in Spanien ist begrenzt, und die Einrichtung bietet der Öffentlichkeit im Allgemeinen keine Standard-Girokonten an. Berechtigte Einlagen, die bei der spanischen Niederlassung platziert werden, sind durch Irlands Einlagensicherungssystem bis zu 100.000 € pro Einleger und Institution geschützt, nicht durch den spanischen Fondo de Garantía de Depósitos; berechtigte Investmentgeschäfte sind bis zu 90% des Verlustes, begrenzt auf 20.000 €, durch Irlands Investor Compensation Scheme abgedeckt. Beschwerden folgen dem internen Verfahren der Niederlassung und können je nach Produkt und Art des Problems an spanische oder irische Behörden eskaliert werden. Die Einheit unterliegt den EU-Vorschriften für die Aufsicht und Abwicklung (SSM/BRRD), den Anforderungen an die Bekämpfung von Geldwäsche/Finanzterrorismus und Sanktionen sowie der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO). Insgesamt richtet sich das Angebot an große Unternehmen, Finanzinstitute und ausgewählte Kunden aus dem Mittelstand, die grenzüberschreitende Transaktionsdienstleistungen und Marktzugänge benötigen, wobei die Produktverfügbarkeit, Onboarding-Zeiten und Bedingungen durch die regulatorische Einstufung, das Risikoprofil und ausgehandelte Vereinbarungen bestimmt werden.