Industrial and Commercial Bank of China (Europe) S.A., Sucursal en España Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Industrial and Commercial Bank of China (Europe) S.A., Sucursal en España

Die Industrial and Commercial Bank of China (Europe) S.A., Sucursal en España ist die spanische Niederlassung der ICBC (Europe) S.A., einer in Luxemburg autorisierten Kreditinstitution, die letztlich im Besitz der Industrial and Commercial Bank of China Limited ist. Von Madrid aus tätig, richtet sie sich an Firmen- und institutionelle Kunden, die im Handel und Investment zwischen Spanien und China tätig sind, und bietet Firmenlaufkonten und Einlagen, bilaterale und syndizierte Kredite, Handelsfinanzierungsinstrumente (Akkreditive, Inkassos, Garantien, Standby-Akkreditive), Cash-Management, grenzüberschreitende Zahlungen, Devisen- und RMB/EUR-Dienste sowie Treasury-Produkte an. Sie verarbeitet Euro-Zahlungen innerhalb des SEPA und führt internationale Überweisungen über Korrespondenzbanken durch. Die Niederlassung unterhält keine landesweite Einzelhandelspräsenz in Spanien und bewirbt kein umfangreiches Verbraucherangebot; die Kundeneinbindung erfolgt beziehungsorientiert und unterliegt den EU-KYC/AML-Vorgaben. Preise, Zinssätze und Kreditlimits sind in der Regel maßgeschneidert und nicht öffentlich standardisiert. Als EU-Niederlassung einer luxemburgischen Bank sind die aufsichtsrechtliche Überwachung und der Einlagenschutz in Luxemburg verankert: die Commission de Surveillance du Secteur Financier ist die zuständige Aufsichtsbehörde, und berechtigte Einlagen sind durch das luxemburgische Einlagensicherungssystem (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) bis zu 100.000 € pro Einleger geschützt, während die Banco de España als zuständige Behörde für Marktverhalten und lokale Aktivitäten agiert. Die Niederlassung unterliegt den EU-Bankenregeln (CRR/CRD), den ALM/CFT- und Sanktionsrahmen sowie der GDPR. Konten und Dienstleistungen sind in der Regel in Euro und, wo relevant, in chinesischem Renminbi verfügbar, wobei die Verarbeitung an den standardmäßigen europäischen Bankkalender angepasst ist. Der begrenzte physische Fußabdruck und der Unternehmensfokus deuten auf eingeschränkte Optionen für Bargelddienste, Verbraucherkarten oder digitales Banking im Einzelhandel hin, sodass potenzielle Kunden die Verfügbarkeit spezifischer Produkte, Tarifpläne und anwendbaren Einlagenschutz vor der Einbindung überprüfen sollten.