Unicredit, S.p.A., Sucursal en España Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Unicredit, S.p.A., Sucursal en España

UniCredit, S.p.A., Sucursal en España ist die spanische Niederlassung von UniCredit S.p.A., einer italienischen Kreditinstitution, die in Spanien unter dem Regime des EU-Alleinmarktes tätig ist. Die Aktivitäten der Niederlassung sind auf Unternehmens- und Institutionenkunden ausgerichtet und nicht auf Privatkunden, und umfassen typischerweise Unternehmensfinanzierungen, syndizierte Kredite, Handels- und Exportfinanzierungen, Garantien und Dokumentarkredite, Liquiditätsmanagement und Zahlungen sowie Treasury-Dienstleistungen wie Devisen- und Zinsrisikoabsicherung, wobei der Zugang zu Kapitalmarkterzeugnissen und deren Vertrieb durch die breitere UniCredit-Gruppe unterstützt wird, wo dies zulässig ist. Konten und Dienstleistungen werden beziehungsorientiert verwaltet, die Kundeneinbindung unterliegt der standardmäßigen KYC/AML-Due-Diligence-Prüfung, und Preisgestaltung, Limits und Sicherheiten werden fallweise verhandelt; die Niederlassung unterhält kein Einzelhandelsfilialnetz und bietet keine Kanäle zur Eröffnung von Verbraucherkonten an. Regulierungstechnisch ist UniCredit Teil des Einheitlichen Aufsichtsmechanismus der Europäischen Zentralbank als bedeutende Institution, wobei die aufsichtsrechtliche Überwachung von der EZB in Zusammenarbeit mit der Heimaufsichtsbehörde (Banca d’Italia) durchgeführt wird, während die Banco de España die lokale Verhaltensüberwachung und bestimmte Anforderungen des Gastlandes überwacht. Sollte die Niederlassung geeignete Einlagen akzeptieren, wird der Einlegerschutz durch den italienischen Interbankeneinlagensicherungsfonds (Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi) bis zu 100.000 € pro Einleger in Übereinstimmung mit der EU-Richtlinie über Einlagensicherungssysteme gewährleistet; Anlageleistungen, wo angeboten, fallen unter die MiFID-II-Regeln mit Genehmigung des Heimatstaates und der Aufsicht des Gaststaates. Zahlungsdienste folgen den SEPA-Standards für Euro-Überweisungen, und grenzüberschreitende Zahlungen werden über internationale Clearing-Kanäle abgewickelt; das digitale Bankgeschäft für Unternehmen ist über die Gruppenplattformen und sichere Verbindungswege, die an die Berechtigung gebunden sind, verfügbar. Die Kundendokumentation wird in Spanisch und/oder Englisch bereitgestellt, die Bearbeitung von Beschwerden folgt dem internen Verfahren mit Eskalation zum Beschwerdeservice der Banco de España, wo anwendbar, und die Datenverarbeitung erfolgt gemäß der DSGVO und dem spanischen Datenschutzgesetz. Potenzielle Kunden sollten die Berechtigung, die erforderlichen Dokumente, die Verfügbarkeit von Dienstleistungen und die geltenden Gebühren mit der Niederlassung klären, da öffentlich verfügbare tarifliche Preislisten im Einzelhandel für diesen spezialisierten Unternehmensbereich unüblich sind.