Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe

Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe ist die ungarische Niederlassung von Citibank Europe plc, einer irisch lizenzierten Kreditinstitution innerhalb von Citigroup Inc., die in Ungarn unter dem EU-Rechtsrahmen für Niederlassungsfreiheit tätig ist. Die Niederlassung konzentriert sich auf Firmen- und institutionelle Kunden statt auf das Privatkundengeschäft; das ungarische Verbrauchergeschäft von Citi wurde 2016 an die Erste Bank Ungarn verkauft, und die Niederlassung unterhält kein Filialnetz oder Geldautomaten. Ihr Angebot umfasst typischerweise Cash-Management und Zahlungen, Liquiditäts- und Betriebskapitallösungen, Handelsfinanzierung, Unternehmensfinanzierung, Devisen- und Zinsprodukte sowie Wertpapierdienstleistungen für berechtigte Kunden, die über institutionelle Kanäle wie CitiDirect und API-/Datei-Anbindungen bereitgestellt werden. Als Niederlassung ist sie keine separate juristische Person; die Verpflichtungen liegen bei Citibank Europe plc. Die aufsichtliche Aufsicht des Heimatstaates erfolgt durch die Zentralbank von Irland, während die Aufsicht im Gastland durch die Magyar Nemzeti Bank in Bereichen wie Verhaltensregeln und bestimmten lokalen Anforderungen erfolgt. Berechtigte Einlagen, die bei der Niederlassung gehalten werden, fallen unter das Einlagensicherungssystem Irlands bis zur gesetzlichen Grenze pro Anleger, nicht unter Ungarns OBA-System; der Anlegerschutz, wo anwendbar, wird im Rahmen der irischen Regelungen bereitgestellt. Die Niederlassung nimmt am inländischen Zahlungsverkehrsnetzwerk Ungarns für HUF-Transaktionen teil und unterstützt grenzüberschreitende Überweisungen über gängige internationale Kanäle. Die Kundenaufnahme erfolgt gemäß den KYC-, AML- und Sanktionsrichtlinien auf Konzernebene, und die Berichterstattung erfolgt in Übereinstimmung mit den regulatorischen und finanziellen Offenlegungen von Citibank Europe plc, mit den erforderlichen lokalen gesetzlichen Einreichungen.