Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές Société de banque et d'expansion - S.B.E. (2ème du nom)

Σχετικά Société de banque et d'expansion - S.B.E. (2ème du nom)

Η Société de banque et d’expansion – S.B.E. (2ème du nom) είναι μια εταιρική ονομασία σε γαλλικά, της οποίας η διατύπωση υποδηλώνει ένα τραπεζικό μέσο, με το “2ème du nom” να υποδεικνύει την επαναχρησιμοποίηση μιας ονομασίας μετά την εκκαθάριση, συγχώνευση ή άλλη αναδιοργάνωση προηγούμενης εταιρείας που φέρει το ίδιο όνομα, μια σύμβαση που μπορεί να περιπλέξει τις ελέγχους συνέχειας και την ιχνηλάτηση υποχρεώσεων. Οι δημόσιες, τρέχουσες αποκαλύψεις που σχετίζονται με αυτή την οντότητα είναι περιορισμένες, καθιστώντας δύσκολη την επιβεβαίωση της επιχειρησιακής της κατάστασης, των τομέων δραστηριότητας και της τμηματοποίησης πελατών μόνο από ανοιχτές πηγές. Στη Γαλλία, οποιαδήποτε επιχείρηση που προσφέρει υπηρεσίες κατάθεσης, πίστωσης ή πληρωμών πρέπει να είναι εξουσιοδοτημένη από την ACPR και, όπου είναι απαραίτητο, να συμμετέχει στο σχέδιο εγγύησης καταθέσεων FGDR. Η επαλήθευση θα πρέπει να περιλαμβάνει την επιβεβαίωση άδειας της ACPR (ή EU passporting όπου είναι σχετικό), την ανάκτηση του αριθμού RCS της εταιρείας και του LEI, καθώς και την συμφωνία αυτών των αναγνωρίσεων με συμβατικά έγγραφα για να αποφευχθεί η σύγχυση με παρόμοιες ονομασίες ιστορικών δομών. Ελλείψει πρόσφατων ελεγμένων οικονομικών καταστάσεων, σαφών αποκαλύψεων ιδιοκτησίας και πληροφοριών σχετικά με τη διακυβέρνηση, την καταλληλότητα κεφαλαίου και τη διαχείριση κινδύνων, η δύναμη των αντισυμβαλλομένων και η ποιότητα υπηρεσιών δεν μπορούν να αξιολογηθούν με αξιοπιστία. Οι υποψήφιοι πελάτες θα πρέπει να αποκτούν ενημερωμένα ετήσια λογιστικά βιβλία, εκθέσεις ελεγκτών, μια ολοκληρωμένη ανατίμηση αμοιβών και σαφείς δηλώσεις σχετικά με την κάλυψη προστασίας καταθέσεων και την διαχείριση παραπόνων, και θα πρέπει να αναθεωρούν τις επίσημες καταθέσεις και τις ανακοινώσεις (Infogreffe, BODACC, μητρώα ACPR/AMF) για αποδείξεις αλλαγών κατάστασης, κυρώσεων ή κληρονομημένων δικαστικών διαδικασιών πριν από τη συμμετοχή τους.