Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές ITAU BBA EUROPE, SA - LUXEMBOURG BRANCH

Σχετικά ITAU BBA EUROPE, SA - LUXEMBOURG BRANCH

Itaú BBA Europe, S.A. – Luxembourg Branch είναι το παρατηρητήριο του Λουξεμβούργου της Itaú BBA Europe, S.A., της ευρωπαϊκής τραπεζικής θυγατρικής του βραζιλιάνικου ομίλου Itaú Unibanco, που δραστηριοποιείται στην Μεγάλη Δούκισσα υπό την εποπτεία της Επιτροπής Εποπτείας του Χρηματοπιστωτικού Τομέα στο πλαίσιο της ενιαίας αγοράς της ΕΕ, ενώ η εποπτεία της είναι αρμοδιότητα των αρχών της χώρας της στο Πορτογαλία. Ο κλάδος εστιάζει σε εταιρικούς και θεσμικούς πελάτες, υποστηρίζοντας τις διασυνοριακές επιχειρήσεις μεταξύ Ευρώπης και Λατινικής Αμερικής μέσω υπηρεσιών όπως οι διμερείς και συνταξιοδοτικές δάνεια, χρηματοδότηση εμπορίου (συμπεριλαμβανομένων επιστολών πίστωσης και εγγυήσεων), διαχείριση μετρητών και πληρωμών (συμπεριλαμβανομένων των SEPA), καθώς και προϊόντα ταμείου/αγορών όπως η ξένη ανταλλαγή και η απλή αντιστάθμιση επιτοκίων, που παραδοσιακά παρέχονται μέσω μοντέλου διαχείρισης σχέσεων παρά μέσω διανοητικών καναλιών. Δεν στοχεύει σε λιανικούς πελάτες, δεν έχει δίκτυο καταστημάτων καταναλωτών ή παρουσία ΑΤΜ, και το άνοιγμα λογαριασμών εξαρτάται από τις καθορισμένες απαιτήσεις εισαγωγής της ΕΕ (εταιρική τεκμηρίωση, αναγνώριση UBO και φορολογικά έγγραφα σύμφωνα με το FATCA/CRS), με τη διαθεσιμότητα υπηρεσιών και την καταλληλότητα προϊόντων να καθορίζεται κατά περίπτωση. Οι τιμές, τα επιτόκια και οι όροι εμπορίας διαπραγματεύονται γενικά με τους πελάτες και υπόκεινται στους ισχύοντες κανόνες της ΕΕ όπως το MiFID II και το PSD2 όπου είναι σχετικό. Ως υποκατάστημα της ΕΕ μιας πορτογαλικής πιστωτικής ίδρυσης, οι επιλέξιμες καταθέσεις (εφόσον γίνουν αποδεκτές) καλύπτονται από το Fundo de Garantia de Depósitos της Πορτογαλίας μέχρι €100,000 ανά καταθέτη ανά τράπεζα, αντί του σχεδίου του Λουξεμβούργου; οι επενδυτικές υπηρεσίες εμπίπτουν στο σύστημα αποζημίωσης επενδυτών της χώρας προέλευσης. Ο κλάδος συμμορφώνεται με τις απαιτήσεις AML/CFT της ΕΕ, κυρώσεις και προστασία δεδομένων (GDPR), και υποστηρίζει πληρωμές και ταμείο σε ευρώ και κύριες νομίσματα μέσω SWIFT και SEPA. Οι περιορισμοί περιλαμβάνουν στενό εστιασμό στη εταιρική και θεσμική τραπεζική, περιορισμένη πρόσβαση για λιανικούς χρήστες και εξάρτηση από διαπραγματευόμενους όρους και διανομή με βάση τη σχέση, που ενδέχεται να μην εξυπηρετούν πελάτες που αναζητούν τυποποιημένες, έτοιμες προσφορές λιανικής.