Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές RBS International Depositary Services S.A

Σχετικά RBS International Depositary Services S.A

RBS International Depositary Services S.A. είναι μια θυγατρική εταιρεία καταθέσεων που έχει συστηθεί στο Λουξεμβούργο και είναι συνδεδεμένη με την RBS International, μέρος της NatWest Group, εξουσιοδοτημένη και επιβλεπόμενη από την Επιτροπή Επιτήρησης του Χρηματοπιστωτικού Τομέα (CSSF) να ενεργεί για UCITS που είναι εγγεγραμμένα στο Λουξεμβούργο και εναλλακτικά επενδυτικά ταμεία. Η βασική της εντολή καλύπτει τη φύλαξη περιουσιακών στοιχείων (φύλαξη χρηματοοικονομικών εργαλείων και καταγραφή/επικύρωση για μη φυλασσόμενα περιουσιακά στοιχεία), την παρακολούθηση ροής μετρητών και την εποπτεία βασικών λειτουργιών του ταμείου, όπως η αποτίμηση, η συμμόρφωση επενδύσεων, και οι συνδρομές/αναλήψεις στο πλαίσιο των κανονισμών UCITS V και AIFMD. Η εταιρεία εξυπηρετεί μια σειρά δομών, συμπεριλαμβανομένων των SICAVs, FCPs, ταμείων μέρους II, SIFs και RAIFs σε παραδοσιακές στρατηγικές και εναλλακτικές προσεγγίσεις όπως είναι το ιδιωτικό κεφάλαιο, τα ακίνητα και οι υποδομές, χρησιμοποιώντας συνήθως ένα δίκτυο διορισμένων υποφύλακες και άλλων αντιπροσωπευτικών που υπόκεινται σε δέουσα επιμέλεια, συνεχή παρακολούθηση και συμβατικούς ελέγχους. Η ευθύνη του καταθέτη ακολουθεί γενικά τον κανονιστικό κανόνα της αυστηρής αποκατάστασης για την απώλεια χρηματοοικονομικών εργαλείων που φυλάσσονται, υπόκειται σε καθορισμένες εξαιρέσεις εξωτερικών γεγονότων, ενώ οι υποχρεώσεις εποπτείας εκτείνονται στην έγκαιρη αναγνώριση και κλιμάκωση παραβιάσεων και στην επανασύνθεση θέσεων και ροής μετρητών. Οι λειτουργικές ρυθμίσεις συνήθως περιλαμβάνουν τη διαχωριστική φύλαξη περιουσιακών στοιχείων, χαρτογραφημένους λογαριασμούς ρευστού σε εγκεκριμένα ιδρύματα, διασυνδέσεις δεδομένων με διαχειριστές και διαχειριστές, και περιοδική αναφορά μέσω συμφωνημένων καναλιών (π.χ. αρχεία ή SWIFT), με ημερήσια εποπτεία κοινή για UCITS και συχνότητα προσαρμοσμένη στον κύκλο συναλλαγών του ταμείου για AIFs. Η διαδικασία ένταξης περιλαμβάνει συνήθως ελέγχους KYC/AML για το ταμείο και τα διοικητικά του όργανα, ανασκόπηση εγγράφων, χαρτογράφηση περιουσιακών στοιχείων και δοκιμές συνδεσιμότητας; οι χρονοδιαγραμμάτων διαφέρουν ανάλογα με τη δομή, το μείγμα περιουσιακών στοιχείων και το αποτύπωμα στην αγορά. Οι χρεώσεις συνήθως διαπραγματεύονται με βάση τα επίπεδα, σε σχέση με την καθαρή αξία των περιουσιακών στοιχείων με ελάχιστα ποσά, συν χρεώσεις συναλλαγών, φύλαξης και μεταφοράς υποφύλακα και έξοδα που πληρώνονται από τη τσέπη, και οι συμβατικοί όροι καλύπτουν συνήθως τα επίπεδα υπηρεσιών, την ευθύνη, τις αποζημιώσεις και τους μηχανισμούς εξόδου. Σημαντικά ζητήματα για τους εν δυνάμει πελάτες περιλαμβάνουν την κάλυψη και τον έλεγχο του δικτύου υποφύλακα, τις ικανότητες για μη ρευστά περιουσιακά στοιχεία και την επικύρωση του τίτλου, τις διαδικασίες συμφωνίας και διαχείρισης παραβιάσεων, τις μορφές αναφοράς, τις προθεσμίες και τις εναλλακτικές ρυθμίσεις. Όπως και με άλλους ανταγωνιστές, οι παράγοντες κινδύνου περιλαμβάνουν τον κίνδυνο αντεπίθεσης και λειτουργίας στον καταθέτη και τους αντιπροσώπους του, τον κίνδυνο αγοράς και διακανονισμού σε ορισμένες δικαιοδοσίες, και τις πιθανές συγκρούσεις συμφερόντων όπου οι οντότητες του ομίλου παρέχουν σχετικές υπηρεσίες; αυτά συνήθως διαχειρίζονται μέσω διαχωρισμού, διακυβέρνησης και πολιτικών συγκρούσεων συμφερόντων που απαιτούνται από τους κανονισμούς. Οι υπηρεσίες απευθύνονται σε επαγγελματίες και θεσμικούς πελάτες, με την επεξεργασία δεδομένων να υπόκειται στο δίκαιο του Λουξεμβούργου και τον Γενικό Κανονισμό για την Προστασία Δεδομένων (GDPR).