Bankhaus Ellwanger & Geiger AG Productos, servicios y revisiones

Acerca de Bankhaus Ellwanger & Geiger AG

Bankhaus Ellwanger & Geiger AG es un banco privado alemán de larga trayectoria con sede en Stuttgart, que opera bajo una licencia bancaria completa y supervisado por BaFin y el Deutsche Bundesbank. La institución se centra en la gestión de patrimonios y servicios de inversión para clientes privados, emprendedores e inversores institucionales seleccionados, ofreciendo gestión de cartera discrecional, asesoramiento de inversiones no discrecional, corretaje de valores y custodia, así como soluciones de crédito comúnmente utilizadas en relaciones de banca privada (por ejemplo, préstamos Lombard garantizados por instrumentos financieros). La construcción de portafolios generalmente abarca acciones, bonos, fondos e inversiones alternativas seleccionadas, con clasificación de clientes, verificaciones de idoneidad y adecuación, y evaluación de preferencias de sostenibilidad realizadas bajo MiFID II; el banco proporciona una política de ejecución de órdenes junto con divulgaciones de costos y cargos ex-ante y ex-post y documentos clave para inversores para productos empaquetados. Los instrumentos financieros de los clientes generalmente se mantienen en custodia segregada bajo la ley alemana, mientras que los saldos en efectivo son depósitos protegidos por el esquema de garantía de depósitos legal (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) hasta 100,000 euros por depositante por banco; algunos bancos privados también participan en el esquema de protección de depósitos voluntario de la industria con límites más altos, por lo que los clientes deben verificar las membresías actuales del banco y los límites aplicables. La fijación de precios sigue modelos estándar de banca privada, incluidos los honorarios de gestión en porcentaje para mandatos discrecionales, cargos por asesoría o por transacción para corretaje y tarifas de custodia; pueden aplicarse honorarios de rendimiento para ciertas estrategias y deben revisarse junto con las políticas de conflictos de interés e incentivos del banco. La incorporación generalmente se dirige a clientes con activos invertibles sustanciales y está limitada a las jurisdicciones permitidas por la política transfronteriza del banco; los informes se proporcionan a través de estados periódicos y portales en línea, y se apoya la declaración fiscal alemana de acuerdo con los requisitos locales. Los rendimientos de inversión no están garantizados, los movimientos del mercado pueden llevar a pérdidas, y los depósitos no asegurados y ciertas obligaciones pueden estar sujetos a bail-in bajo las normas de resolución de la UE; los clientes potenciales deben evaluar su tolerancia al riesgo, necesidades de liquidez y horizonte de inversión antes de ingresar a cualquier mandato.