EFG Bank (Monaco) Productos, servicios y revisiones

Acerca de EFG Bank (Monaco)

EFG Bank (Mónaco) S.A.M. es la entidad de banca privada monegasca de EFG International, un grupo de gestión de patrimonio que cotiza en Suiza, que opera como un centro de reservas para clientes residentes y no residentes sujetos a normas transfronterizas. El banco se centra en individuos de alto patrimonio y ultra alto patrimonio, oficinas familiares y corporaciones/vehículos de holding seleccionados, ofreciendo cuentas corrientes en múltiples divisas, gestión de cartera discrecional y de asesoría, corretaje de ejecución únicamente, custodia, negociación de divisas y metales preciosos, préstamos Lombard y otro crédito asegurado, financiamiento inmobiliario seleccionado, y acceso a fondos, productos estructurados e inversiones alternativas; la planificación patrimonial y de riqueza, estructuras fiduciarias y seguros de vida son proporcionados típicamente por especialistas del grupo o socios externos. Los servicios del día a día incluyen pagos en euros e internacionales, tarjetas y acceso remoto a través de banca electrónica y canales móviles. La apertura de cuentas requiere una revisión detallada de KYC/AML (identidad, residencia y estatus fiscal, origen de la riqueza y fondos) y generalmente exige un tamaño mínimo de relación sustancial; la aceptación de clientes y los plazos dependen de las políticas actuales, la calidad de la documentación y el perfil de riesgo. La fijación de precios sigue un modelo de banca privada con mandatos negociados todo incluido o custodia a la carta, cargos por transacciones, asesoría y FX; los detalles de tarifas públicas son limitados y deben solicitarse por escrito, incluyendo información sobre tarifas accesorias y márgenes para líneas de crédito. La institución opera bajo el marco de servicios financieros de Mónaco y la supervisión local de AML/CTF, mientras forma parte de un grupo supervisado en Suiza a nivel consolidado; los arreglos de depósitos y compensación a inversores se aplican en Mónaco, pero los límites de cobertura, el alcance del producto y la mecánica de pago pueden diferir de los esquemas de la UE y deben verificarse con el banco. Las consideraciones clave incluyen restricciones legales y fiscales transfronterizas, riesgo de mercado y de emisor en productos estructurados, riesgos de colateral y liquidez vinculados a las facilidades de crédito, riesgo de concentración por mantener activos con un único centro de reservas y riesgos operacionales relacionados con el acceso digital y los pagos en múltiples jurisdicciones.