Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe Productos, servicios y revisiones

Acerca de Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe

Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe es la sucursal húngara de Citibank Europe plc, una institución de crédito con licencia irlandesa dentro de Citigroup Inc., que opera en Hungría bajo el régimen de libertad de establecimiento de la UE. La sucursal se centra en clientes corporativos e institucionales en lugar de la banca minorista; el negocio minorista de Citi en Hungría fue vendido a Erste Bank Hungary en 2016, y la sucursal no mantiene una red de sucursales minoristas ni una presencia de cajeros automáticos. Su oferta incluye típicamente gestión de efectivo y pagos, soluciones de liquidez y capital de trabajo, financiamiento comercial, préstamos corporativos, productos de divisas y tasas, y servicios de valores para clientes elegibles, entregados a través de canales institucionales como CitiDirect y conectividad API/archivo. Como sucursal, no es una entidad legal separada; las obligaciones son las de Citibank Europe plc. La supervisión prudencial del estado de origen es realizada por el Banco Central de Irlanda, con supervisión del país anfitrión por parte de Magyar Nemzeti Bank en áreas como conducta y ciertos requisitos locales. Los depósitos elegibles, si se mantienen en la sucursal, se rigen por el Esquema de Garantía de Depósitos de Irlanda hasta el límite legal por depositante, no bajo el esquema OBA de Hungría; la protección de compensación para inversores, cuando sea aplicable, se proporciona bajo el marco irlandés. La sucursal participa en la infraestructura de pagos doméstica de Hungría para transacciones en HUF y apoya transferencias transfronterizas a través de canales internacionales estándar. La incorporación de clientes sigue las políticas de KYC, AML y sanciones a nivel grupal, y la presentación de informes se alinea con las divulgaciones regulatorias y financieras de Citibank Europe plc, con presentaciones estatutarias locales según sea necesario.