BANCA INVESTIS S.P.A. Productos, servicios y revisiones

Acerca de BANCA INVESTIS S.P.A.

Banca Investis S.p.A. es un banco italiano de acciones que opera bajo las normas bancarias nacionales y de la UE, autorizado y supervisado por el Banco de Italia y sujeto a la regulación de valores para servicios de inversión, con actividades que abarcan principalmente la banca de inversión, finanzas estructuradas, servicios relacionados con la titulización, soporte a los mercados de capitales y banca privada/gestión de patrimonio para emprendedores, familias, corporaciones e inversores institucionales. Su oferta típicamente incluye mandatos de asesoría (finanzas corporativas, captación de capital y estructuración de deuda), servicios relacionados con titulizaciones y otras transacciones estructuradas, gestión de carteras y asesoría bajo MiFID II, custodia y ejecución de instrumentos financieros, y cuentas operativas para apoyar los pagos y liquidaciones vinculadas a la actividad de inversión; no se posiciona como un banco de cuentas corrientes minorista de mercado masivo. La fijación de precios se basa en tarifas y varía según el mandato y el producto, generalmente comprendiendo retenciones de asesoría y tarifas por éxito para transacciones corporativas, tarifas de gestión y rendimiento para mandatos y fondos discrecionales, cargos de custodia y transacción para servicios de valores, y tarifas de pago estándar; se aplican divulgaciones de costos y cargos de MiFID II y reportes ex-ante/ex-post. La incorporación de clientes sigue los requisitos italianos de KYC/AML y evaluaciones de idoneidad/apropiación de MiFID II, y los activos de los clientes mantenidos para servicios de inversión se segregan de acuerdo con las reglas aplicables. Los depósitos elegibles están cubiertos por el Fondo de Protección de Depósitos Interbancarios italiano (Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi) hasta EUR 100,000 por depositante por banco, mientras que los servicios de inversión pueden caer bajo el marco nacional de compensación de inversores que cumple con el estándar mínimo de la UE; los productos de inversión no son depósitos, pueden fluctuar en valor y pueden implicar la pérdida de capital. El banco publica estados financieros estatutarios y divulgaciones regulatorias (incluyendo métricas de capital y riesgo bajo CRR/CRD y reportes IFRS); la liquidez y la adecuación de capital se supervisan bajo supervisión prudencial, y se esperan protecciones de pago estándar, como la autenticación fuerte del cliente, para canales en línea. El acceso al servicio se proporciona a través de oficinas en Italia y canales remotos; la disponibilidad, opciones de idioma y elegibilidad de productos dependen del perfil del cliente y la regulación local, y la provisión transfronteriza dentro del EEE—donde se ofrece—se basa en las reglas de pasaporte. Las quejas pueden escalarse a través del proceso interno del banco y, si no se resuelven, a esquemas sectoriales de Italia, como el Defensor del Pueblo Bancario y Financiero (Arbitro Bancario Finanziario) para asuntos bancarios y la Arbitra para Controversias Financieras de la CONSOB (Arbitro per le Controversie Finanziarie) para disputas de inversión, sujeto a sus respectivas reglas. Los clientes potenciales deberían revisar la última tarifa del banco, la documentación de productos (incluyendo KIDs/KIIDs cuando sea aplicable) y las divulgaciones regulatorias para entender los costos, riesgos y términos contractuales antes de firmar cualquier mandato o abrir cuentas.