INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (EUROPE) S.A. IN FORMA ABBREVIATA ICBC (EUROPE) S.A. Productos, servicios y revisiones

Acerca de INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (EUROPE) S.A. IN FORMA ABBREVIATA ICBC (EUROPE) S.A.

INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (EUROPE) S.A., en forma abreviada ICBC (Europe) S.A., es una institución de crédito incorporada en Luxemburgo, de propiedad total del Industrial and Commercial Bank of China Limited, y actúa como la subsidiaria europea de ICBC con sucursales en varios mercados de la UE, incluyendo Italia. El banco opera bajo el régimen de pasaporte de la UE y está supervisado prudencialmente por la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) en Luxemburgo; las autoridades del país anfitrión supervisan la conducta local y las normas de consumo en cada jurisdicción de la sucursal. Su modelo de negocio está orientado a clientes corporativos e institucionales involucrados en flujos de comercio e inversión entre Europa y China, proporcionando servicios como financiamiento comercial (cartas de crédito, cobros, garantías), préstamos corporativos (incluidos préstamos bilaterales y sindicados), gestión de efectivo, productos de cambio de divisas y mercado monetario, pagos transfronterizos, y cuentas y liquidaciones en renminbi (RMB). La disponibilidad de productos y la elegibilidad del cliente varían según la sucursal; los servicios minoristas, si se ofrecen, son limitados y específicos de la ubicación. ICBC (Europe) S.A. participa en las infraestructuras de pago europeas estándar y en SWIFT para transferencias internacionales, y ofrece canales electrónicos para la banca corporativa. Los depósitos elegibles colocados en las sucursales de la UE del banco están protegidos por el Fonds de garantie des dépôts Luxembourg (FGDL) de Luxemburgo hasta 100,000 EUR por depositante por institución; los servicios de inversión, cuando corresponda, se rigen por el esquema de compensación para inversores de Luxemburgo con límites separados y más bajos. Como institución transfronteriza, los términos y salvaguardias dependen del marco del país de origen (Luxemburgo) junto con las normas del país anfitrión para la conducta en el mercado; los clientes deben tener en cuenta que la cobertura de garantía de depósito es proporcionada por el esquema de Luxemburgo incluso cuando las cuentas se mantienen en una sucursal de la UE fuera de Luxemburgo. Las tarifas, tasas de interés y requisitos de documentación son establecidos por sucursal y tipo de producto; la incorporación generalmente sigue los estándares de AML/KYC de la UE y Luxemburgo y puede requerir evidencia de actividad comercial transfronteriza para servicios corporativos.