IKB Deutsche Industriebank A.G., Filiale Luxemburg Productos, servicios y revisiones

Acerca de IKB Deutsche Industriebank A.G., Filiale Luxemburg

IKB Deutsche Industriebank A.G., Filiale Luxemburg es la sucursal luxemburguesa de IKB Deutsche Industriebank AG, un banco corporativo alemán con sede en Düsseldorf. La sucursal no es una entidad legal separada; los contratos y las exposiciones corresponden a la matriz alemana, y los informes financieros se consolidan a nivel de la AG. Opera bajo el régimen de pasaporte de la UE, con supervisión prudencial liderada por las autoridades alemanas (BaFin y Deutsche Bundesbank) dentro del Mecanismo Único de Supervisión y la supervisión del país anfitrión por parte de la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) para la conducta, la prevención del blanqueo de capitales y otros requisitos locales. La sucursal se centra en negocios corporativos e institucionales consistentes con el modelo del grupo, ofreciendo típicamente préstamos, depósitos, gestión de efectivo y liquidez, y banca transaccional relacionada a empresas con necesidades transfronterizas. La incorporación de clientes sigue los procedimientos estándar de KYC, AML y crédito, y los términos, precios y elegibilidad se negocian caso por caso. Los depósitos en la sucursal de Luxemburgo están bajo el esquema de garantía de depósitos legal de Alemania (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) hasta los límites establecidos por la ley de la UE; el FGDL de Luxemburgo no se aplica a las sucursales de bancos alemanes. Los servicios de pago incluyen transferencias SEPA e internacionales sujetas a los horarios de corte y controles de cumplimiento estándar. Las quejas se pueden dirigir al banco y, cuando sea aplicable, al proceso de resolución de disputas extrajudiciales de la CSSF. Los clientes potenciales generalmente se relacionan a través de gerentes de relaciones corporativas y deben esperar procedimientos de debida diligencia rutinarios y requisitos de información continuos.