ITAÚ BBA EUROPE, S.A. Productos, servicios y revisiones

Acerca de ITAÚ BBA EUROPE, S.A.

ITAÚ BBA EUROPE, S.A. es una institución de crédito incorporada en Portugal dentro del grupo Itaú Unibanco, enfocada en la banca mayorista para clientes corporativos e institucionales en lugar de clientes minoristas. Con sede en Lisboa, está autorizada y supervisada por el Banco de Portugal dentro del marco prudencial de la UE y está sujeta a los requisitos de capital y liquidez CRR/CRD, reglas de planificación de resolución y obligaciones de conducta aplicables a instituciones de crédito y proveedores de servicios de inversión MiFID. Su negocio se centra en préstamos corporativos, financiamiento de comercio y exportación, financiamiento estructurado y de adquisiciones, gestión de efectivo para empresas, coberturas de divisas y tipos de interés, y distribución de productos de renta fija; los servicios de inversión y auxiliares generalmente se proporcionan a clientes profesionales y contrapartes elegibles bajo MiFID II. El modelo operativo se basa en las relaciones sin una red de sucursales minoristas, con equipos de cobertura coordinándose con otras entidades de Itaú para conectar contrapartes europeas con capacidades de originación y distribución en América Latina. La financiación es principalmente mayorista, incluyendo financiamiento entre empresas del grupo y depósitos de clientes no minoristas, complementada por instrumentos de mercados de capitales según sea necesario; la gobernanza de riesgos sigue los estándares del grupo con funciones independientes de riesgo, cumplimiento y auditoría interna, y los informes públicos generalmente incluyen estados financieros auditados según las NIIF y divulgaciones del Pilar 3. La incorporación de clientes y el monitoreo continuo siguen los requisitos de la UE en materia de AML/CFT, sanciones y transparencia fiscal, y el procesamiento de datos se alinea con el RGPD. El banco posiciona su balance portugués como un centro de reservas de la UE para negocios relacionados con América Latina, lo que puede introducir concentración en exposiciones transfronterizas junto con los beneficios de la integración del grupo; los depósitos elegibles, si los hay, se encuentran bajo el esquema de garantía de depósitos de Portugal hasta el límite legal, mientras que los productos de inversión no están garantizados y conllevan riesgo de mercado y de crédito. Las contrapartes prospectivas deben considerar las limitaciones de categorización de clientes, los tamaños mínimos de relación comunes a las plataformas mayoristas y la medida en que ciertos productos son fabricados o ejecutados a través de otras entidades en el grupo Itaú.