Industrial and Commercial Bank of China (EUROPE) S.A. tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Industrial and Commercial Bank of China (EUROPE) S.A.

Industrial and Commercial Bank of China (EUROPE) S.A. on Luxemburgissa toimiva tytäryhtiö Industrial and Commercial Bank of China Limitedista, jolla on pääkonttori Luxemburgissa ja toimipisteet useilla EU-markkinoilla, kuten Ranskassa, Italiassa, Espanjassa, Alankomaissa, Belgiassa ja Puolassa. Pankki keskittyy yritys- ja institutionaaliseen pankkitoimintaan, painottaen Euroopan ja Kiinan kauppaa ja investointivirtoja, tarjoten useita valuuttoja sisältäviä nyky- ja määräaikaistilejä, yrityslainoja, kaupan rahoitusinstrumentteja (maksutodistukset, takuut, asiakirjakeräykset, toimitusketjun rahoitus), kassanhallintaa ja tesauriapalveluja, kuten valuuttakauppaa ja rahamarkkinatuotteita; valituissa paikoissa saatetaan tarjota rajoitettuja palveluja suurituloisille tai vähittäisasiakkaille. Maksuominaisuudet sisältävät tyypillisesti SEPA-maksut (ja suoraveloitukset, jos saatavilla), TARGET2 suurille euro-maksuille sekä rajat ylittäviä siirtoja SWIFTin kautta; tilit ovat yleisesti saatavilla EUR-, USD- ja CNY-valuutoissa, ja renminbi-setlementtiä tuetaan laajemman ICBC-verkon yhteistyössä. ICBC (EUROPE) S.A. on Luxemburgin Finanssivalvontakomission (CSSF) valtuuttama ja valvoma, ja sen on noudatettava soveltuvia EU:n varainhoito- ja käyttäytymissääntöjä; kelvolliset talletukset ovat suojattuja Luxemburgin talletussuojajärjestelmän (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) mukaan enintään 100 000 euroa per tallettaja, ja investointipalvelut—jos niitä tarjotaan—osaavat sijoittajakorvauskehyksestä paikallisten ja EU-lakien mukaisesti. Toimipisteet toimivat Luxemburgin luvalla EU:ssa, ja tarjolla olevat tuotteet, valuutat ja määräajat voivat vaihdella maittain. Asiakkaaksiottostandardit heijastavat rajat ylittävää rahanpesulainsäädäntöä ja tuntemisen asiakas -vaatimuksia, yritysomistuksen, varojen lähteen ja liiketoiminnan tarkoituksen asiakirjatarkastuksin; hinnoittelu julkaistaan paikallisissa hinnastoissa, kun taas yritysten hinnat ja ehdot neuvotellaan usein määrän ja riskin mukaan. Digitaaliset kanavat keskittyvät yritysten verkkopankkitoimintaan ja PSD2-vahvaan asiakastunnistukseen, jos se on sovellettavissa; korttien myöntäminen ja vähittäismarkkinatilat voivat olla rajoitettuja tai ei saatavilla joillakin markkinoilla. Luxemburgissa on myös erillinen läsnäolo Industrial and Commercial Bank of China Limitediltä haaran muodossa, joka on toiminut offshore-renminbi-clearing-pankkina; asiakkaiden on varmennettava sopimussuhteinen oikeushenkilö, soveltuva sääntelyviranomainen ja sijoittaja- tai tallettajansuoja, joka liittyy käyttämäänsä tiliin tai palveluun.