BNP Paribas Fortis, S.A., N.V., Sucursal en España tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin BNP Paribas Fortis, S.A., N.V., Sucursal en España

BNP Paribas Fortis, S.A., N.V., Sucursal en España on BNP Paribas Fortis SA/NV:n espanjalainen haara, joka on belgialainen luottolaitos BNP Paribas -konsernissa. Haara toimii ensisijaisesti yritys- ja institutionaalisille asiakkaille eikä vähittäiskäyttäjille, keskittyen palveluihin kuten yritystileihin ja kassanhallintaan, käyttöpääomaan ja pitkäaikaiseen rahoitukseen, kaupparahoitukseen ja takauksiin, sekä pääsyyn konsernin treasury-, valuutta- ja korkoriskiratkaisuihin; maksamisen mahdollisuuksiin kuuluu SEPA ja SWIFT rajcrossake operations. Vakuuttava valvonta suoritetaan EU:n yhdenmukaisella valvontamekanismilla Euroopan keskuspankin toimesta yhteistyössä Belgian kansallispankin kanssa, kun taas Banco de España valvoo paikallista toimintaa ja haara rekisteröintiä. Espanjalaiselle haaralle asetetut talletukset kuuluvat Belgian talletustakuuohjelmaan (Fonds de Garantie voor Financiële Diensten/Fonds de garantie pour les services financiers), yleisesti ottaen 100 000 euroon saakka tallettajaa kohti per laitos hyväksyttävien talletusten osalta, ei Espanjan FGD:n mukaan; sijoittajakorvaus, mikäli sovellettavissa, seuraa belgialaista ohjelmaa ja EU:n sääntöjä. Yksikkö noudattaa CRD/CRR pääomavaatimuksia, PSD2 maksupalveluille, MiFID II:ta sijoituspalveluille, sekä EU:n/ Espanjan rahanpesun torjunta- ja pakotteiden sääntöjä, ja tavanomaiset yrityksen KYC, verotus (FATCA/CRS) -todistukset ja edunsaajamomentodokumentaatio vaaditaan rekisteröitymisen yhteydessä; saatavuus on yleensä rajoitettu yrityksille ja ammattilaisasiakkaille, ja hinnoittelu neuvotellaan tapauskohtaisesti. Digitaalinen pääsy tarjotaan ryhmän yritysverkkopankkipalveluiden kautta, joissa on vahva asiakasautentikointi; haara on rajallinen eikä se yleensä tarjoa vähittäiskanavia tai automaatteja/korttipalveluja Espanjassa. Valituksia käsitellään haarassa espanjalaisten menettelyjen ja rajatylittäviä mekanismeja (esim. Banco de Españan vaatimust palvelu sovellettavissa oleville toiminnoille, Ombudsfin Belgiassa ja FIN-NET) mukaisesti ja laitos kuuluu EU:n yhdennellä ratkaisumechanismille ja BRRD-puitteisiin, mikä tarkoittaa mahdollisuutta käyttää bail-in-työkaluja hyväksyttäville veloille ratkaisuskenaariossa.