BANCA SIMETICA S.P.A. tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin BANCA SIMETICA S.P.A.

Banca Simetica S.p.A. on italialainen osakeyhtiö, joka toimii pankki- ja rahoituspalveluiden alalla ja on alttiina maan tavanomaiselle sääntelykehykselle pankeille ja sijoitusyhtiöille; varovainen valvonta toteutetaan Euroopan keskuspankin johtamassa Euroopan järjestelmässä, jossa päivittäistä valvontaa suorittaa Italian pankki, ja sijoituspalvelut (siinä määrin kuin ne koskevat) ovat CONSOBin ja MiFID II:n sääntöjen alaisia. Italialaisen ja EU:n lainsäädännön mukaisesti rahoituslaitos on sidottu pääoma- ja likviditeettivaatimuksiin (CRR/CRD), maksupalvelusääntöihin (PSD2 vahvalla asiakastunnistuksella), rahanpesun ja terrorismirahoituksen vastaisiin velvoitteisiin sekä GDPR-tietosuojalakeihin. Sopivat vähittäistalletukset, jos niitä tarjotaan, suojataan Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi -rahastolla enintään 100 000 euroa tallettajalta ja pankilta, kun taas arvopaperit ja sijoitustuotteet eivät ole suojattuja ja niihin liittyy markkina- ja emitenttiriski, joka ilmoitetaan tuotedokumenteissa. Ennen sopimusta ja jatkuvat läpinäkyvyyden velvoitteet koskevat: maksutilit vaativat maksutietodokumentin ja maksujen selvityksen; kuluttajaluottot ja asuntolainat on ilmoitettava APR/TAEG ja toimitettava ESIS; sijoituspalveluiden on annettava ex-ante ja ex-post-kustannusilmoitukset ja, pakattujen tuotteiden osalta, PRIIPs KIDs. Pankin on toimitettava vuotuiset tilinpäätökset Italian yritysrekisteriin ja julkaistava avain sääntelyilmoitukset (mikäli sovellettavissa, Pilar 3) ja tariffiluettelot; hallinto kattaa yleensä hallituksen ja tilintarkastajien toimikunnan ulkoisilla tarkastuksilla. Asiakastietojen keruu sisältää standardin KYC voimassa olevalla henkilöllisyystodistuksella ja verokoodilla, ja ei-asukkaiden pääsy voi olla lisävaatimusten alainen. Valitukset seuraavat Italian aikarajoja ja eskalointipolkuja: ensin kirjallinen “reclamo” pankille, sitten Arbitro Bancario Finanziario pankkiriidoissa tai Arbitro per le Controversie Finanziarie sijoituspalveluasioissa, ilman ennakkovilpitöntä oikeustoimia. Tuotteen laajuus, kanavat (konttorit, verkko, yrityspalvelut), maksutasot ja kelpoisuusvaatimukset on määritelty pankin “fogli informativi” -dokumenteissa, sopimusehdoissa ja ilmoituksissa; potentiaalisten asiakkaiden tulisi tarkistaa viimeisimmät julkaistut tilinpäätökset, tariffit ja sääntelyilmoitukset arvioidakseen kustannuksia, kattavuutta ja riskejä, jotka liittyvät Banca Simetica S.p.A.:n tarjoamiin erityisiin palveluihin.