CHINA CONSTRUCTION BANK (EUROPE) SA tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin CHINA CONSTRUCTION BANK (EUROPE) SA

CHINA CONSTRUCTION BANK (EUROPE) S.A. on Luxemburgissa rekisteröity luottolaitos, joka on täysin China Construction Bank Corporationin omistuksessa ja jonka pääkonttori sijaitsee Luxemburgissa. Pankki toimii EU:n yksittäisessä valvontamekanismissa Commission de Surveillance du Secteur Financierin (CSSF) hyväksynnän ja valvonnan alaisena. Vuonna 2013 perustettu pankki keskittyy yritys- ja institutionaaliseen pankkitoimintaan massamyyntiä vastaan, tarjoten palveluja, kuten kaupparahoitus (asiakirjakrediteillä, keräyksillä, takuilla), kahdenvälisiä ja syndikoituja lainoja, kassanhallintaa ja euroa varten suoritettavia maksuja, valuuttakauppaa ja perustason valtionvelkaratkaisuja ammattilaisasiakkaille sekä renminbiin liittyviä rajat ylittäviä palveluja, joita tukee konsernin verkosto. Se ylläpitää EU-toimintojaan passitetuilla toimipisteillä valituissa jäsenvaltioissa ja laatii raportointia IFRS:n mukaan, jolloin sääntelypaljastukset (mukaan lukien Pillar 3) ovat saatavilla julkisista tiedoista. Kelvolliset talletukset ovat Luxemburgin talletussuojarahaston (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) takana enintään 100 000 euroa tallettajaa kohden, ja kelvolliset sijoituspalveluiden vaateet voivat kuulua sijoittajasuojalainsäädäntöön, lainsäädännöllisten rajoitusten ja ehtojen alaisina; muiden EEA-maiden toimipisteet ovat Luxemburgin kotimaan järjestelmien alaisia. Pankki osallistuu SEPA:an euro-maksuille ja käyttää SWIFT:iä rajat ylittävään viestintään. Hinnoittelu perustuu yleensä asiakassuhteeseen ja neuvotellaan tapauskohtaisesti, ja asiakassuhteiden luominen noudattaa EU:n KYC/AML-vaatimuksia, mikä voi pidentää aikarajoja tilin avaamiselle ja tapahtumien toteuttamiselle. Vastapuoliriskin arviointi sisältää altistumisen rajat ylittäville Kiina-Eurooppa-kauppavirroille, keskittymisen yrityslainoitukseen, riippuvuuden tukkurahoituksesta ja konsernin sisäisistä likviditeettiyhteyksistä, markkina- ja korkoriskit valtiokirjakirjassa sekä kehittyvät geopoliittiset ja pakotteet, jotka voivat vaikuttaa selvitykseen, asiakirjoihin ja vastapuolten tai sektoreiden kelpoisuuteen. Mahdollisten asiakkaiden tulisi arvioida palvelun laajuus, asiakirjastandardit ja paikallisten toimipisteiden kyvyt asianomaisessa lainkäyttöalueessa sekä tarkistaa pankin viimeisimmät tarkastetut tilinpäätökset ja sääntelypaljastukset ennen sitoutumista.