RBS International Depositary Services S.A tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin RBS International Depositary Services S.A

RBS International Depositary Services S.A. on Luxembourgissa rekisteröity talletuspalveluja tarjoava yhtiö, joka on liitetty RBS Internationaliin, osana NatWest Groupia, ja jota valvoo ja ohjaa Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) toimiakseen Luxemburgissa sijaitsevien UCITS-rahastojen ja vaihtoehtoisten sijoitusrahastojen puolesta. Sen keskeinen tehtävä kattaa omaisuuden säilyttämisen (rahoitusinstrumenttien säilytys sekä ei-säilytettävien omaisuuserien kirjaaminen/varmistaminen), rahavirtojen valvonnan ja keskeisten rahasto-operaatioiden valvonnan, kuten arvostuksen, sijoitusvaatimusten noudattamisen sekä merkintöjen/omiinosto- ja takaisinosto- operaatioiden UCITS V- ja AIFMD- raamien mukaisesti. Yhtiö palvelee erilaisia rakenteita, kuten SICAVeja, FCP:itä, II osan rahastoja, SIF:ejä ja RAIF:eja perinteisissä strategioissa sekä vaihtoehtoisilla markkinoilla, kuten pääomasijoituksissa, kiinteistöissä ja infrastruktuurissa, tyypillisesti käyttäen nimettyjen alimetsäyhtiöiden ja muiden tehtävien delegoijien verkostoa, joka on asianmukaisten tarkastusten, jatkuvan valvonnan ja sopimuskontrollin alaisena. Talletusvastuu seuraa yleensä sääntelystandardia tiukasta palautuksesta säilytettävien rahoitusinstrumenttien häviämisen osalta, oman määritellyn ulkoisen tapahtuman poikkeuksen puitteissa, kun taas valvontavelvoitteet ulottuvat rikkomusten ajoissa tunnistamiseen ja eskaloimiseen sekä aseman ja käteisen sovittamiseen. Toimintajärjestelyihin kuuluu tyypillisesti omaisuuden erottelu, kartoitettu käteisraha approved-instituutioissa, aineistoliittymät hallinnoijille ja johtajille sekä kausittainen raportointi sovittuja kanavia pitkin (esim. tiedostot tai SWIFT), ja päivittäinen valvonta on yleistä UCITS:ssä, ja taajuus on sovitettu AIF-rahastojen kaupankäynnin sykliin. Uuden asiakkaan rekrytointi sisältää tyypillisesti KYC/AML-tarkistuksia rahastolle ja sen hallitseville tahoille, asiakirjojen tarkastamisen, omaisuuden kartoituksen ja liitäntätestaamisen; aikarajat vaihtelevat rakenteen, omaisuuserien yhdistelmän ja markkinanjalanjäljen mukaan. Maksut neuvotellaan yleisesti erilaisiin tasoihin suhteessa nettovarallisuuteen minimimäärillä, plus siirto-, säilytys- ja alimetsäyhtiön kulut sekä omat kustannukset, ja sopimusmääräyksissä käsitellään yleensä palvelutasot, vastuut, vahingonkorvaukset ja poistumismekanismit. Keskeisiä tekijöitä potentiaalisille asiakkaille ovat alimetsäyhtiöverkoston kattavuus ja hallinta, kyky hoitaa likviditeettiä vaativia omaisuuseriä ja omistusoikeuden tarkistaminen, sovitukset ja rikkomusten hallintaprosessit, raportointimuodot, aikarajat ja varasuunnitelmat. Kilpailijoiden tavoin riskitekijöitä ovat vastapuoli- ja operatiivinen riski tallettajalla ja sen delegaatioilla, markkina- ja selvitysriskit tietyissä toimialueilla, sekä mahdolliset ristiriidat, joissa konsernin toimijat tarjoavat liittyviä palveluja; nämä hallitaan tyypillisesti erottelun, hallinnan ja eturistiriitojen politiikkojen kautta, joita säädellään. Palvelut on suunnattu ammatillisille ja institutionaalisille asiakkaille, ja tietojenkäsittelyyn sovelletaan Luxemburgin lakia ja GDPR:ää.