ITAÚ BBA EUROPE, S.A. tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin ITAÚ BBA EUROPE, S.A.

ITAÚ BBA EUROPE, S.A. on Portugalissa perustettu luottolaitos, joka kuuluu Itaú Unibanco -ryhmään ja keskittyy suurasiakkaille ja institutionaalisille asiakkaille suunnattuun tukkupankkitoimintaan sen sijaan, että palvelisi vähittäisasiakkaita. Pääkonttori sijaitsee Lissabonissa, ja se on Banco de Portugalin valvonnassa EU:n vakavaraisuuskehikon puitteissa sekä noudattaa CRR/CRD-pääoma- ja likviditeettivaatimuksia, ratkaisuplaanauksen sääntöjä ja käyttäytymisvelvoitteita, jotka koskevat luottolaitoksia ja MiFID-sijoituspalveluntarjoajia. Sen liiketoiminta keskittyy yrityslainojen myöntämiseen, kauppa- ja vientirahoitukseen, strukturoituun ja yritysosto- ja laajennusrahoitukseen, kassanhallintaan yrityksille, valuuttakurssien ja korko riskien suojaukseen sekä kiinteätuottoisten tuotteiden jakeluun; sijoitus- ja oheispalveluja tarjotaan yleensä ammattimaisille asiakkaille ja kelpoisille vastapuolille MiFID II:n mukaisesti. Toimintamalli perustuu suhteisiin ilman vähittäisliikennetunneleita, ja kattotiimit koordinoivat muita Itaú-yhteyksiä yhdistääkseen eurooppalaiset vastapuolet Latinalaisen Amerikan alkuperä- ja jakelumahdollisuuksien kanssa. Rahoitus on pääasiassa tukkumarkkinoilta, mukaan lukien ryhmän sisäiset rahoitukset ja ei-vähittäisasiakkaiden talletukset, joita täydentävät tarvittaessa pääomamarkkinainstrumentit; riskinhallintakäytännöt noudattavat ryhmän standardeja, joissa on riippumattomat riskin, vaatimustenmukaisuuden ja sisäisen tarkastuksen toiminnot, ja julkinen raportointi sisältää tyypillisesti tarkastetut IFRS-tilinpäätökset ja Pillar 3 -ilmoitukset. Asiakkaiden hyväksyntä ja kestävä seuranta noudattavat EU:n rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnan, pakotteiden ja verotransparenssin vaatimuksia, ja tietojenkäsittely on linjassa GDPR:n kanssa. Pankki asettaa Portugalin taseensa EU:n varauskeskukseksi LatAm:iin liittyvälle liiketoiminnalle, mikä voi johtaa keskittymiseen rajat ylittävissä altistuksissa ryhmäintegraation etujen rinnalla; kelvolliset talletukset, jos sellaisia on, kuuluvat Portugalin talletussuojajärjestelmään lailliseen rajaan saakka, kun taas sijoitustuotteita ei taata ja niihin liittyy markkinariski ja luottoriski. Mahdollisten vastapuolten tulisi ottaa huomioon asiakaskategorisoinnin rajoitukset, tukkupankkipalveluille tyypilliset vähimmäissuhteiden koot sekä se, missä määrin tietyt tuotteet valmistetaan tai toteutetaan muiden Itaú-ryhmän yksiköiden kautta.