Citibank Europe plc, sivuliike Suomessa tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Citibank Europe plc, sivuliike Suomessa

Citibank Europe plc, sivuliike Suomessa toimii Citibank Europe plc:n suomalaisena toimipisteenä, joka on Irlannissa hyväksytty luottolaitos osana Citigroupia ja palvelee ensisijaisesti suuria yritys-, institutionaalisia ja julkisen sektorin asiakkaita sen sijaan, että se keskittyisi vähittäisasiakkaisiin. Toimipiste tarjoaa transaktiopankkitoimintaa ja kassanhallintaratkaisuja, mukaan lukien käteisen ja likviditeetin hallinta, kaupparahoitus, valuuttakauppa ja johdannaiset, yrityslainat ja arvopaperipalvelut, joita tarjoillaan tyypillisesti Citin yrityksen digitaalisien kanavien, kuten CitiDirectin, kautta. Se ei ylläpidä kuluttajapalveluihin keskittyvää konttoriverkostoa, henkilökohtaisia käyttötiliä tai vähittäislainoja, ja palveluiden hinnoittelu neuvotellaan yleensä erikseen sen sijaan, että se julkaistaisiin standardihinnastoina. EEA-toimipisteenä se on Irlannin keskuspankin valvonnassa ja Finanssivalvonnan (FIN-FSA) host-maavalvonnassa Suomessa sekä soveltuviin EU-sääntöihin (mukaan lukien CRD/CRR ja PSD2). Toimipisteeseen talletetut oikeutetut varat kuuluvat Irlannin talletussuojajärjestelmään enintään 100 000 euroa tallettajaa kohti, ja Irlantilaisen yrityksen tarjoamat sijoituspalvelut ovat Irlannin sijoittajakorvausjärjestelmien alaisia, kun taas paikalliset suomalaiset kuluttajansuojaa ja riitojenratkaisurakenteet soveltuvat, kun se on relevanttia. Asiakkaiden hankinta on suunniteltu yritysasiakkaille ja siihen liittyy laaja KYC, hyötyomistus, pakotteet ja verodokumentaatio (FATCA/CRS), ja tilirakenteet konfiguroidaan tyypillisesti monentyyppisten, monivaluuttisten kassanhallinnan varmistamiseksi SEPA: n ja rajat ylittävien maksujärjestelmien kautta. Toimipiste ei julkaise riippumattomia varallisuustietoja; rahoitus- ja valvontatiedot julkaistaan Citibank Europe plc -tason tasolla. Mahdollisten asiakkaiden tulisi huomioida yritysasiakkaille suunnattu fokus, rajoitettu käyntipalvelu ja rajat ylittävät valvonta- ja takuujärjestelyt sekä arvioida palvelun soveltuvuutta, asiakirjavaatimuksia ja hinnoittelua muodollisen tarjouspyynnön tai kaksipuolisen yhteistyön kautta.