Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe

Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe on Citibank Europe plc:n Unkarin sivukonttori, joka on Irlannin lisenssin saanut luottolaitos Citigroup Inc.:n alla, ja se toimii Unkarissa EU:n toimintavapautta koskevien sääntöjen mukaisesti. Konttorin keskittyminen on yritys- ja institutionaalisiin asiakkaihin pikemminkin kuin vähittäispankkitoimintaan; Citin Unkarin kuluttajaliiketoiminta myytiin Erste Bank Hungarylle vuonna 2016, eikä konttori ylläpidä vähittäispankkiverkostoa tai pankkiautomaatteja. Sen tarjoamat palvelut sisältävät tyypillisesti rahankäsittelyn ja maksut, likviditeetti- ja käyttöpääomaratkaisut, kaupparahoituksen, yrityslainat, valuuttakaupankäynnin ja korkotuotteet sekä arvopaperipalvelut kelvollisille asiakkaille, ja ne toimitetaan instituutioiden kautta, kuten CitiDirectin ja API/tiedostoyhteyksien kautta. Konttorina se ei ole erillinen oikeushenkilö; velvoitteet ovat Citibank Europe plc:n vastuulla. Kotivaltion valvonta on Irlannin keskuspankin toimesta, ja isäntämaan valvonta on Magyar Nemzeti Bankin vastuulla muun muassa käytöksen ja tiettyjen paikallisten vaatimusten osalta. Kelvolliset talletukset, mikäli ne ovat konttorissa, kuuluvat Irlannin talletussuojajärjestelmään lainsäädännölliseen rajaan asti tallettajaa kohti, eivätkä ne kuulu Unkarin OBA-järjestelmään; sijoittajakorvaussuojan tarjoaminen, jos se on sovellettavissa, tapahtuu Irlannin sääntöjen mukaisesti. Konttori osallistuu Unkarin kotimaiseen maksuinfrastruktuuriin HUF-transaktioissa ja tukee rajat ylittäviä siirtoja standardien kansainvälisten kanavien kautta. Asiakkaiden hyväksymisprosessi seuraa ryhmätason KYC-, AML- ja pakotteita koskevia käytäntöjä, ja raportointi on sovitettu Citibank Europe plc:n sääntely- ja taloudellisiin ilmoituksiin, paikalliset lainsäädännölliset asiakirjat huomioiden.