Produits, services et avis sur CACEIS Bank

À propos CACEIS Bank

CACEIS Bank est l'entité bancaire de CACEIS, un groupe de services d'actifs majoritairement détenu par Crédit Agricole S.A., avec Banco Santander S.A. détenant une participation minoritaire significative, et est autorisé en France et soumis à la supervision prudentielle dans le cadre du Mécanisme de Supervision Unique de l'UE (ACPR/ECB). La banque se spécialise dans le post-négociation et les services d'actifs pour des clients institutionnels tels que les gestionnaires d'actifs, les assureurs, les fonds de pension, les souverains, les banques et les courtiers, offrant des services de conservation et de garde, des services de dépositaire pour les OPCVM et les AIF, de la comptabilité et de l'administration des fonds, l'agence de transfert, l'externalisation du middle-office, l'exécution et le règlement, le change, le prêt de titres et la gestion des garanties, les services aux émetteurs, et la gestion de trésorerie. Elle prend en charge les instruments cotés et non cotés dans les actions, les revenus fixes, les dérivés, les marchés monétaires, le capital-investissement et les actifs réels ; en juin 2023, elle a obtenu l'enregistrement auprès de l'AMF en France en tant que fournisseur de services d'actifs numériques pour offrir la garde d'actifs numériques. Le groupe s'est développé grâce à l'acquisition en 2019 de Santander Securities Services en Espagne et en Amérique Latine et à l'acquisition en 2023 de l'activité de services d'actifs européens de RBC Investor Services, renforçant la couverture dans des domiciles de fonds clés, y compris le Luxembourg et l'Irlande, et consolidant ses positions en France, en Allemagne, en Italie, en Espagne, en Suisse, au Royaume-Uni et en Amérique. Les opérations sont réalisées à travers une structure multi-entity (siège, succursales et filiales locales) sous des régimes réglementaires locaux, y compris des rôles de dépositaire le cas échéant, avec un accès client via des portails propriétaires, des outils de reporting et des API ; les services sont offerts sur une base modulaire ou d'externalisation complète. Les revenus proviennent de frais basés sur les actifs, de frais de transaction et de revenus d'intérêts nets sur les liquidités des clients, et sont sensibles aux niveaux de marché, aux volumes d'activité et aux taux d'intérêt ; le modèle est léger en capital par rapport aux banques de prêt mais comporte des risques opérationnels, cybernétiques et de conformité réglementaire, y compris une responsabilité stricte de dépositaire en vertu de l'UCITS/AIFMD et des exigences de ségrégation des actifs et de supervision des délégués. Les concurrents comprennent d'autres conservateurs mondiaux et administrateurs de fonds actifs en Europe ; les utilisateurs potentiels évaluent généralement les accords de niveau de service, les délais d'intégration, la couverture des actifs et des marchés, les processus de remboursement de taxes transfrontaliers, la résilience opérationnelle et la sécurité des données, ainsi que l'état d'intégration des plateformes et entités juridiques récemment acquises.