Produits, services et avis sur Macquarie Bank Europe Designated Activity Company

À propos Macquarie Bank Europe Designated Activity Company

Macquarie Bank Europe Designated Activity Company est une entité incorporée en Irlande au sein du Macquarie Group qui sert principalement des clients professionnels et des contreparties éligibles dans l'Espace économique européen, opérant depuis Dublin sous l'autorisation et la supervision de la Banque centrale d'Irlande. L'activité de l'entreprise englobe généralement des services bancaires et de marchés pour les entreprises et les institutions, y compris le financement et le prêt à des clients de gros, des solutions de gestion des risques en revenu fixe, devises et matières premières, l'exécution de dérivés et le règlement de contrats à terme, avec un engagement client réalisé par le biais d'équipes de relation et de plateformes électroniques plutôt que par un modèle de succursale de détail. Elle est structurée en tant qu'entité réglementée séparément, soumise aux exigences prudentielles et de conduite de l'UE et de l'Irlande (y compris CRR/CRD et MiFID II), avec des responsabilités locales en matière de gouvernance, de capital et de liquidité, ainsi que des divulgations publiques périodiques telles que des états financiers audités et des rapports Pillar 3. Les prix, les frais et les conditions de garantie sont négociés par produit et contrepartie et sont documentés dans des accords clients ; les grilles tarifaires publiques sont limitées. La classification des clients détermine les protections : le Système de garantie des dépôts irlandais couvre les dépôts éligibles jusqu'à 100 000 EUR par déposant et par institution, le cas échéant, et le Système d'indemnisation des investisseurs peut s'appliquer aux clients investisseurs éligibles dans des circonstances limitées, en notant que les classifications professionnelles et des contreparties éligibles sont souvent exclues ; tous les produits ou soldes ne qualifient pas pour une quelconque couverture de schéma. L'intégration implique des procédures AML/KYC standard, un dépistage des sanctions et une documentation juridique (par exemple ISDA, GMRA, ou accords de règlement de contrats à terme, selon le cas). L'entreprise ne se positionne pas comme une banque de détail et ne commercialise pas de comptes courants personnels ou de produits d'épargne grand public ; l'accès est dirigé par la relation et spécifique au produit. Les clients potentiels devraient vérifier les autorisations réglementaires actuelles de l'entreprise, examiner les arrangements de protection et d'actifs des clients, et évaluer les risques de contrepartie, de marché et opérationnels associés aux activités envisagées avant de conclure tout accord.