Produits, services et avis sur CASSA LOMBARDA - S.P.A.

À propos CASSA LOMBARDA - S.P.A.

Cassa Lombarda S.p.A. opère en Italie en tant que banque privée axée sur la gestion de patrimoine, le conseil en investissement et des services bancaires connexes pour les clients aisés et à haut revenu, les entrepreneurs et les holdings familiales. Son offre couvre généralement des comptes courants et des comptes de dépôt, la garde et le reporting, le négoce de titres, la gestion de portefeuille discrétionnaire et de conseil, des fonds de tiers et des ETF, des billets structurés, le prêt Lombard garanti par des actifs financiers, les prêts hypothécaires et les lignes de crédit, ainsi que la planification patrimoniale et successorale souvent réalisée avec des partenaires externes en fiscalité, juridique et assurance. La prestation de services est dirigée par un gestionnaire de relation, avec des services bancaires en ligne et mobile pour les transactions et les rapports courants ; les instructions plus complexes sont traitées directement avec les conseillers. La tarification comprend généralement des frais de conseil ou de gestion, des frais de garde et de transaction, et des coûts au niveau du produit ; en vertu de MiFID II, la banque doit fournir des évaluations de marché cible, des divulgations de coûts et de charges, et maintenir des contrôles de conflits d'intérêts et d'incitations. Les dépôts sont couverts par le Fonds italien de protection des dépôts interbancaires jusqu'à 100 000 € par déposant et par banque, tandis que les produits d'investissement comportent un risque de marché et d'émetteur et ne sont pas garantis. La banque est supervisée dans le cadre du Mécanisme de surveillance unique de l'UE par la Banca d’Italia pour des questions prudentielles et par la CONSOB pour les services d'investissement, et est soumise aux règles de LBC/FT. Les clients potentiels doivent examiner les derniers états financiers et les divulgations du Pilier 3, les indicateurs de capital et de liquidité, la documentation des produits et les grilles tarifaires pour évaluer la pertinence par rapport à leurs objectifs, leur tolérance au risque et leurs attentes en matière de services.