EFG Bank (Monaco) prodotti, servizi e recensioni

Di EFG Bank (Monaco)

EFG Bank (Monaco) S.A.M. è l'entità bancaria privata monegasca di EFG International, un gruppo di gestione patrimoniale quotato in Svizzera, che opera come centro di prenotazione per clienti residenti e non residenti soggetti a normative transfrontaliere. La banca si concentra su individui ad alto patrimonio netto e ultra-alto patrimonio netto, uffici familiari e aziende/veicoli di holding selezionati, offrendo conti correnti in più valute, gestione patrimoniale discrezionale e consulenziale, intermediazione solo esecutiva, custodia, operazioni in valute estere e metalli preziosi, prestiti Lombard e altro credito garantito, finanziamenti immobiliari selezionati e accesso a fondi, prodotti strutturati e investimenti alternativi; pianificazione patrimoniale e successoria, strutture fiduciari e polizze assicurative vita sono generalmente forniti da specialisti del gruppo o partner esterni. I servizi quotidiani includono pagamenti in euro e internazionali, carte e accesso remoto tramite e-banking e canali mobili. L'apertura del conto comporta una revisione dettagliata KYC/AML (identità, residenza e stato fiscale, fonte di ricchezza e fondi) e richiede generalmente una dimensione minima della relazione sostanziale; l'accettazione dei clienti e le tempistiche dipendono dalle politiche attuali, dalla qualità della documentazione e dal profilo di rischio. La tariffazione segue un modello di private banking con mandati all-inclusive negoziati o custodia à la carte, spese per transazioni, consulenza e cambio; i dettagli delle tariffe pubbliche sono limitati e devono essere richiesti per iscritto, inclusi informazioni su spese accessorie e margini per linee di credito. L'istituzione opera sotto il quadro dei servizi finanziari di Monaco e la supervisione locale AML/CTF, pur facendo parte di un gruppo supervisionato dalla Svizzera a livello consolidato; si applicano disposizioni di deposito e compensazione per gli investitori a Monaco, ma i limiti di copertura, l'ambito dei prodotti e le meccaniche di pagamento possono differire dagli schemi dell'UE e devono essere verificati con la banca. Le considerazioni chiave includono vincoli legali e fiscali transfrontalieri, rischio di mercato ed emittente in prodotti strutturati, rischi di garanzia e liquidità legati a linee di credito, rischio di concentrazione derivante dal mantenere attivi con un singolo centro di prenotazione e rischi operativi legati all'accesso digitale e ai pagamenti in giurisdizioni multiple.