Bankhaus Ellwanger & Geiger AG prodotti, servizi e recensioni

Di Bankhaus Ellwanger & Geiger AG

Bankhaus Ellwanger & Geiger AG è una banca privata tedesca ben consolidata con sede a Stoccarda, che opera con una licenza bancaria completa ed è supervisionata da BaFin e dalla Deutsche Bundesbank. L'istituzione si concentra sulla gestione patrimoniale e sui servizi di investimento per clientela privata, imprenditori e selezionati investitori istituzionali, offrendo gestione patrimoniale discrezionale, consulenza sugli investimenti non discrezionale, intermediazione di titoli e custodia, e soluzioni di prestito comunemente utilizzate nei rapporti di private banking (ad esempio, prestiti Lombard garantiti da strumenti finanziari). La costruzione del portafoglio si estende tipicamente a azioni, obbligazioni, fondi e selezionati investimenti alternativi, con classificazione dei clienti, verifiche di idoneità e adeguatezza, e valutazione delle preferenze di sostenibilità condotte ai sensi della MiFID II; la banca fornisce una politica di esecuzione degli ordini insieme a divulgazioni di costi e spese ex-ante ed ex-post e documenti chiave per gli investitori per prodotti confezionati. Gli strumenti finanziari dei clienti sono generalmente detenuti in custodia segregata ai sensi della legge tedesca, mentre i saldi di cassa sono depositi protetti dallo schema di garanzia dei depositi statutory (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) fino a 100.000 euro per depositante per banca; alcune banche private partecipano anche allo schema di protezione dei depositi volontario del settore con limiti superiori, quindi i clienti dovrebbero verificare le attuali adesioni e i limiti applicabili della banca. I prezzi seguono modelli standard di private banking, inclusi commissioni di gestione percentuali per mandati discrezionali, spese di consulenza o basate sulle transazioni per l'intermediazione, e commissioni di custodia; le commissioni di performance possono applicarsi a determinate strategie e dovrebbero essere esaminate insieme alle politiche di conflitto di interesse e incentivi della banca. L'onboarding di solito si concentra su clienti con sostanziali asset investibili ed è limitato alle giurisdizioni consentite dalla politica di cross-border della banca; la reportistica è fornita attraverso estratti conto periodici e portali online, e la reportistica fiscale tedesca è supportata in linea con i requisiti locali. I ritorni sugli investimenti non sono garantiti, i movimenti di mercato possono portare a perdite, e depositi non garantiti e alcune passività possono essere soggetti a bail-in ai sensi delle norme di risoluzione dell'UE; i clienti potenziali dovrebbero valutare la tolleranza al rischio, le esigenze di liquidità e l'orizzonte di investimento prima di entrare in qualsiasi mandato.