Citibank Europe plc, Germany Branch prodotti, servizi e recensioni

Di Citibank Europe plc, Germany Branch

Citibank Europe plc, Filiale di Germania è la filiale tedesca di Citibank Europe plc, un'istituzione di credito registrata in Irlanda all'interno di Citigroup, che serve principalmente clienti corporate, istituzionali e del settore pubblico piuttosto che clienti al dettaglio. La filiale si concentra su servizi bancari all'ingrosso, tra cui gestione della liquidità e pagamenti (SEPA e transfrontalieri), soluzioni per la liquidità e il tesoreria, finanziamento del commercio e garanzie, prestiti corporate, cambi e tassi, e servizi di titoli; alcune attività di investimento e mercati in Germania sono svolte da entità affiliate come Citigroup Global Markets Europe AG, che è autorizzata separatamente in Germania. In quanto filiale dell'UE, rientra nel Meccanismo Unico di Vigilanza della zona euro: la supervisione prudenziale di Citibank Europe plc è svolta dalla Banca Centrale Europea in cooperazione con la Banca Centrale d'Irlanda come autorità di origine, mentre la condotta della filiale e alcune segnalazioni in Germania sono supervisionate da BaFin e dalla Deutsche Bundesbank. I depositi presso la filiale sono protetti dallo Schema di Garanzia dei Depositi dell'Irlanda fino a €100.000 per depositante idoneo; le norme tedesche sui sistemi di protezione dei depositi statali o volontari non si applicano a questa filiale. L'accesso ai servizi è soggetto a idoneità, onboarding e controlli di conoscenza del cliente; i prezzi sono tipicamente negoziati bilateralmente in base al set di prodotti, ai volumi e ai rischi, con le spese standard per i pagamenti, il FX e altri servizi divulgati nella documentazione per i clienti. L'interazione quotidiana avviene attraverso i canali elettronici di Citi (ad esempio, CitiDirect e connettività API) e la gestione delle relazioni; non esiste una rete di filiali per i consumatori. La filiale partecipa alle infrastrutture di compensazione europee comuni per i pagamenti in euro e supporta SWIFT per i trasferimenti internazionali; i prodotti all'ingrosso e derivati comportano rischi di mercato e controparte e sono destinati a clienti professionali o controparti idonee ai sensi delle normative applicabili.