BANCA PATRIMONI SELLA & C. S.P.A. (IN SIGLA B.P.A. S.P.A.) prodotti, servizi e recensioni

Di BANCA PATRIMONI SELLA & C. S.P.A. (IN SIGLA B.P.A. S.P.A.)

Banca Patrimoni Sella & C. S.p.A. (in sigla B.P.A. S.p.A.) è il braccio di gestione patrimoniale e private banking del Gruppo Sella, che opera in Italia con un focus su clienti facoltosi e ad alto patrimonio netto, famiglie e imprenditori. Offre consulenza sugli investimenti e gestione discrezionale dei portafogli (gestioni patrimoniali), intermediazione e custodia di titoli, accesso a fondi comuni e ETF, obbligazioni e azioni, notes strutturati e soluzioni di investimento basate su assicurazioni, insieme a supporto per la pianificazione patrimoniale e successoria; per i proprietari di aziende può coordinarsi con altre entità del Gruppo Sella per tesoreria, servizi aziendali e linee di credito garantite. La banca è autorizzata e supervisionata in Italia, fornisce servizi di investimento secondo le norme MiFID II (inclusi valutazioni di idoneità e appropriatezza e divulgazioni sui costi ex-ante/ex-post) e partecipa al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi, che protegge i depositi idonei fino al limite legale per depositante per banca; gli investimenti rimangono soggetti a rischi di mercato, credito, liquidità e cambio. Il suo modello operativo si basa su una rete di private banker e consulenti finanziari nelle principali città italiane, con servizi di persona e remoti e strumenti di reporting digitale; l'apertura dell'account e i servizi sono soggetti a controlli standard KYC/AML. I prezzi dipendono dal modello di servizio e dal mandato, combinando tipicamente commissioni di consulenza o gestione con spese di custodia e transazione; i costi a livello di prodotto (come le spese correnti dei fondi) e eventuali incentivi sono regolati dalla MiFID II e divulgati ai clienti. La gamma di prodotti include sia soluzioni proprie che di terze parti e può includere strategie etiche ESG di gestori esterni. Si applicano generalmente soglie minime di investimento e l'offerta è orientata a relazioni di consulenza piuttosto che a trading diretto a basso costo; gli investitori che cercano principalmente intermediazione a basso costo o servizi bancari al dettaglio standardizzati potrebbero trovare il modello meno adatto. I potenziali clienti dovrebbero rivedere il contratto di servizio, le divulgazioni sui costi e le spese e i documenti sui rischi, e valutare come i mandati discrezionali o di consulenza della banca, il reporting e le soluzioni di credito si allineano ai loro obiettivi, orizzonte temporale e situazione fiscale sotto i regimi del "risparmio amministrato" o "risparmio gestito" in Italia.