Banking Circle S.A. prodotti, servizi e recensioni

Di Banking Circle S.A.

Banking Circle S.A. è un istituto di credito autorizzato in Lussemburgo focalizzato sull'infrastruttura per i pagamenti e i conti aziendali, al servizio di fornitori di servizi di pagamento, fintech, banche e marketplace piuttosto che di clienti al dettaglio. È supervisionato dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) e partecipa al sistema di garanzia dei depositi lussemburghese (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) per i depositi eleggibili in conformità con i limiti statutari e le regole del sistema. I servizi principali includono conti aziendali multi-valuta con IBAN dedicati e virtuali, pagamenti in entrata e in uscita tramite SEPA e SWIFT, accesso a regolamenti locali selezionati in valute aggiuntive attraverso partecipazione diretta o reti corrispondenti, cambio valuta e conti di custodia e regolamento progettati per PSP regolamentati. L'integrazione è disponibile tramite API e un portale online, con opzioni basate su file per operazioni e riconciliazione. L'onboarding è limitato a clienti istituzionali ed è soggetto a Know Your Customer, prevenzione del riciclaggio di denaro e screening delle sanzioni; la disponibilità dei prodotti e i limiti dipendono dal profilo del cliente e dalla giurisdizione. La tariffazione è tipicamente basata su contratti piuttosto che su tariffe pubblicate. I fattori operativi da considerare includono orari di taglio, requisiti di prefinanziamento o liquidità su determinate rotte e affidamento a banche partner per alcuni corridoi, che possono influenzare la velocità e le strutture delle commissioni. La banca pubblica bilanci finanziari auditati e divulgazioni regolamentari come richiesto. Banking Circle S.A. fa parte del Banking Circle Group, offrendo i suoi servizi nell'Area Economica Europea sotto il quadro bancario dell'UE.