ITAU BBA EUROPE, SA - LUXEMBOURG BRANCH prodotti, servizi e recensioni

Di ITAU BBA EUROPE, SA - LUXEMBOURG BRANCH

Itaú BBA Europe, S.A. – Luxembourg Branch è il punto di riferimento lussemburghese di Itaú BBA Europe, S.A., la controllata bancaria europea del gruppo brasiliano Itaú Unibanco, che opera nel Granducato sotto la supervisione della Commission de Surveillance du Secteur Financier all'interno del quadro del mercato unico dell'UE, mentre la vigilanza prudenziale è di competenza delle autorità del paese di origine della banca in Portogallo. La filiale si concentra su clienti aziendali e istituzionali, sostenendo il business transfrontaliero tra Europa e America Latina attraverso servizi come prestiti bilaterali e sindacati, finanziamento commerciale (inclusi lettere di credito e garanzie), gestione della liquidità e pagamenti (inclusi SEPA), e prodotti di tesoreria/mercati come il cambio estero e la copertura dei tassi di interesse plain-vanilla, tipicamente erogati attraverso un modello gestito da relazioni piuttosto che da canali al dettaglio. Non si rivolge ai clienti al dettaglio, non ha una rete di filiali per i consumatori né presenza di sportelli automatici, e l'apertura di conti è soggetta ai requisiti standard di onboarding dell'UE (documentazione aziendale, identificazione dell'UBO e moduli fiscali ai sensi di FATCA/CRS), con disponibilità del servizio e idoneità del prodotto determinate caso per caso. I prezzi, gli interessi e le condizioni di trading sono generalmente negoziati con i clienti e sono soggetti alle normative dell'UE applicabili come MiFID II e PSD2 quando pertinente. In quanto filiale dell'UE di un'istituzione di credito portoghese, i depositi idonei (se accettati) sono coperti dal Fondo di Garanzia dei Depositi portoghese fino a €100.000 per depositante per banca, piuttosto che dal piano del Lussemburgo; i servizi di investimento rientrano nel sistema di compensazione degli investitori del paese di origine. La filiale aderisce ai requisiti di AML/CFT dell'UE, alle sanzioni e alla protezione dei dati (GDPR), e supporta pagamenti e tesoreria in euro e altre valute principali tramite SWIFT e SEPA. Le limitazioni includono un focus ristretto sul banking aziendale e istituzionale, l'accesso limitato per gli utenti al dettaglio e la dipendenza da termini negoziati e distribuzione guidata da relazioni, che potrebbero non soddisfare i clienti in cerca di offerte al dettaglio standardizzate e pronte all'uso.