DLL Bank prodotti, servizi e recensioni

Di DLL Bank

DLL, abbreviazione di De Lage Landen, è un'azienda globale di finanziamento degli asset di proprietà di Coöperatieve Rabobank U.A. e con sede a Eindhoven, Paesi Bassi; fondata nel 1969, opera in diverse regioni in Europa, nelle Americhe e nell'Asia-Pacifico. Nonostante venga riferita come "DLL Bank" in alcuni contesti, non è una banca tradizionale e non offre generalmente conti di deposito per consumatori o prodotti bancari quotidiani; il suo core business è il finanziamento dei fornitori e il leasing di attrezzature consegnato attraverso produttori e reti di concessionari. L'azienda si concentra su settori come agricoltura, alimentazione, sanità, tecnologia pulita, costruzioni, attrezzature industriali e trasporti, fornendo leasing finanziari, leasing operativi, prestiti, accordi di pagamento per utilizzo e servizi di ciclo di vita, inclusi gestione degli asset e remarketing al termine del contratto. La distribuzione è principalmente a marchio bianco o co-branded nel punto vendita, supportata da portali digitali, flussi di lavoro con firma elettronica e decisioni di credito integrate; la sottoscrizione è incentrata sugli asset e personalizzata per profili di credito aziendale. I prezzi sono basati su preventivi e dipendono dal tipo di asset, durata, valori residui, garanzie e rischio, con elementi contrattuali tipici che includono spese di arrivo, oneri di mora, disposizioni di risoluzione anticipata, requisiti assicurativi e opzioni di acquisto o condizioni di restituzione alla scadenza; fogli di tassi pubblici standardizzati sono rari. La clientela è orientata alle imprese, che vanno dalle piccole e medie imprese a grandi corporazioni e OEM, e i livelli di servizio, gli standard di documentazione e i tempi di risposta variano in base alla giurisdizione e al settore. In quanto società di finanziamento all'interno del gruppo Rabobank, DLL opera sotto i regimi normativi locali nei paesi in cui svolge attività; non è posizionata come un'istituzione di raccolta depositi, e i regimi di assicurazione sui depositi generalmente non si applicano ai suoi contratti. Il finanziamento per le origini combina tipicamente il supporto della società madre con accesso a prestiti garantiti e non garantiti e, in alcuni mercati, cartolarizzazioni, il che introduce considerazioni di liquidità e gestione dei tassi di interesse accanto al rischio di credito e ai valori residui inerenti ai portafogli di leasing. Il modello è adatto a produttori e concessionari che cercano finanziamenti per le vendite integrate e aziende che cercano finanziamenti per attrezzature incorporati nel punto di acquisto; gli individui che cercano prodotti di controllo, risparmio o mutui avrebbero bisogno di una banca convenzionale. Gli utenti potenziali dovrebbero rivedere i termini delle entità locali, i programmi di commissioni, le assunzioni sui valori residui, le meccaniche di pagamento anticipato e le condizioni di fine leasing, e confrontare le offerte delle divisioni di finanziamento per attrezzature bancarie, unità di finanziamento captive e locatori indipendenti per allineare la struttura e il costo totale con l'uso previsto dell'asset e il periodo di detenzione.