BNP Paribas Fortis, S.A., N.V., Sucursal en España fiksuoti indėliai ir taupomosios sąskaitos

Apie BNP Paribas Fortis, S.A., N.V., Sucursal en España

BNP Paribas Fortis, S.A., N.V., Sucursal en España yra BNP Paribas Fortis SA/NV Ispanijos filialas, kuris priklauso Belgijos kredito institucijai, esančiai BNP Paribas grupėje. Filialas daugiausia veikia su įmonių ir institucinių klientų sąskaitomis, o ne su mažmeninės prekybos vartotojais, orientuodamasis į paslaugas, tokias kaip įmonių sąskaitos ir grynųjų pinigų valdymas, apyvartinės lėšos ir terminuotas finansavimas, prekybos finansavimas ir garantijos bei prieiga prie grupės iždo, valiutų ir palūkanų normų rizikos sprendimų; mokėjimų galimybės apima SEPA ir SWIFT tarptautinėms operacijoms. Priežiūra vykdoma pagal ES vieningą priežiūros mechanizmą, Europos centrinio banko, bendradarbiaujant su Belgijos nacionaliniu banku, tuo tarpu Banco de España stebi vietinę veiklą ir filialo registraciją. Ispanijos filiale laikomi indėliai patenka į Belgijos indėlių draudimo schemą (Fonds de Garantie voor Financiële Diensten/Fonds de garantie pour les services financiers), paprastai iki 100 000 EUR vienam indėlininkui vienoje institucijoje už tinkamus indėlius, o ne į ispanų FGD; investuotojų kompensacija, jei tai aktualu, vykdoma pagal Belgijos schemą ir ES taisykles. Subjektas privalo laikytis CRD/CRR kapitalo reikalavimų, PSD2 mokėjimo paslaugoms, MiFID II, jei teikia investicines paslaugas, ir ES/Ispanijos AML bei sankcijų reglamentų, reikalaujant standartinių įmonių KYC, mokesčių (FATCA/CRS) sertifikatų ir faktinio savininkystės dokumentacijos, kai pradedama veikla; prieinamumas paprastai apribotas iki įmonių ir profesionalių klientų, o kainodara derinama atskirai kiekvienu atveju. Skaitmeninė prieiga teikiama per grupės įmonių elektroninės bankininkystės platformas su stipria kliento autentifikacija; filialo buvimas yra ribotas ir jis paprastai neteikia mažmeninės prekybos kanalų ar bankomatų/kortelių paslaugų Ispanijoje. Skundai sprendžiami filiale, naudojant escalacijos metodus pagal Ispanijos procedūras ir tarptautinius mechanizmus (pvz., Banco de España skundų tarnyba už taikomą veiklą, Ombudsfin Belgijoje ir FIN‑NET), o institucija patenka į ES vieningą rezoliucijos mechanizmą ir BRRD sistemą, numatančią galimą bail-in priemonių naudojimą už tinkamas įsipareigojimus rezoliucijos scenarijuje.